|
近日，临商银行临沭支行根据网总行部门要求，开展了扫码支付专项自查及整改，制定了三项措施加强对扫码支付的监督管理，从源头上防范风险，从业务开展中控制风险，从档案管理中避免风险。
一、规范和提高商户扫码支付的准入。建立双人上门，实地入户考察机制，确保账户资料真实齐全，避免客户空有门面安装套现，用于不良业务，从源头控制风险。
二、加强日常巡检和风控平台的监控。按管理办法要求的频率定期巡检，加强交易的监控力度，发现异常情况立即做好调查和排除风险的工作，并采取相应措施。
三、加强风险意识的培训。定期对扫码支付商户进行培训，讲解不法分子常用犯案手法，提高防欺诈的能力，增强了员工和商户的合规意识
|
