专业，更应包罗万象
2014-11-28 10:45:27 文章来源：平安寿险 作者：孟凡九
文章简介：
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之前对“调查人”的认识无非是：还原事故的真相，对客户负责，对公司负责。可实际工作中，仅仅掌握专业技能是远远不够的，因为我们接触的是形形色色的客户，他们背景不同、学历不同、经济实力不同、顾虑不同，我们面对的问题自然不同，这种情况在理赔调查中还相对少见，多见于契约调查。
契约调查面对的多为初保客户，对保险的认识有限、顾虑较多，他们不满足于从代理人处得到的答复，希望从另一群人处得到佐证，这群人就是调查人。
今年10月中旬，调查人接到一契调任务，客户XXX为历城区太平石材厂一商户，保额200万，在调查人与客户的交流中，他认为自己的钱被“预支”了，只要自己平时多加小心，未来不一定用得上保险公司。调查人并未给予反驳客户的观点，而是“认同”了这是一种很普遍心理，客户最关心的无非是现在投多少、合不合适、将来能获得多少。在取得客户的基本信任后，调查人才给客户具体分析在不同阶段可以获得的最大利益有多少，并尽量通过经历过的理赔案例打动客户，真实的事迹往往比枯燥的条款更容易打动人。最后客户打消了之前的顾虑，并留了调查人的电话，希望以后可以咨询相关保险问题。
现在看来，仅仅具备调查技能是远远不够的，理应在日常生活中不断充实自己，做到本职专业的同时，更应学会包罗万象，是自己真正成为一名复合型人才。 |
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