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【案例】 成先生，33岁，国内知名大学本科毕业，IT工作近九年，凭借才华及辛勤，业绩出众，目前担任项目主管，4年前结婚，婚房一套，尚有50万贷款未还清，存款及基金20万元左右。妻子张小姐，中学教师。孩子3岁，即将入托。近期目标：提高投资的收益，为孩子准备子女教育金计划。 成先生的家庭开始逐步稳定，在财务规划方面，家庭保障和子女教育规划成为现阶段的重点，投资组合可以偏积极一些，在时间和条件允许的情况下，适当保持股票、外汇(贵金属)等多元化的投资品种。 【方案亮点】 1.建立现金管理计划：配置银证理财卡、小鬼当家卡、信用卡、钱生钱理财、货币市场基金等，现金理财，生活变得更加便利时尚！ 2.建立子女教育金计划：基金定投建立“教育基金”理财专户，长期增值、专款专用；分红型保险建立一笔长期固定的投资计划，整存整取，分享保险公司分红，具备较充足的意外保障，给孩子一个美好的明天！ 3.建立家庭保障计划：按您所需，精选保险组合，解决您和家人事业腾飞的后顾之忧！ 4.较积极的投资管理：基金优选、理财产品、黄金等另类投资，多元化投资渠道，根据不同阶段的财务目标进行组合配置，保持资金增值的动力！ |
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