第一金融网主办
|
一是组织学习，明确内容。“屡查屡犯” 现象主要表现为交易用错、金额记错、凭证差错、应存误取、应取误存、机器故障未打印凭条、录入信息错误、未摘录客户证件信息、柜员未签退、特殊业务凭证批注原因不真实、不准确或遗漏等。针对不同的错误类型，采取不同的应对策略，做到有的放矢。 二是流程办理，规范操作。各支行（网点）要严格加强柜台业务流程管理，切实加强凭证要素的审核，特别是大额资金交易凭证，避免相关要素漏填、错填；严格执行客户身份（联网）核查制度；办理业务前，要与客户加强沟通，充分了解客户的真实想法及要求；业务办理后，要“回头望”，将一般性的差错杜绝在客户离柜前，从源头上杜绝“屡查屡犯” 现象。 三是强化职责，现场管理。要求各网点营业主管要认真履行职责，加强对柜员日常业务操作的指导，强化和坚持日常巡查工作，及时解决柜员日常操作中的问题和困难，掌握柜员处理业务状况，随时纠正柜员的违规操作，加强业务操作环节风险的监控工作。同时，网点营业主管要加强对当日业务凭证的审核，减少并杜绝因漏签字、漏扫描等操作因素导致的风险事件的数量。建立杜绝“屡查屡犯” 现象的第二道防线。 四是业务培训，案件警示。分行内控合规部将结合日常业务运营风险核查情况,通过《业务运营风险核查提示》的形式，及时编发运营风险事件中“屡查屡犯”的典型案例，提示、预警风险，促其规范业务操作行为，完善业务操作细节，形成严防的“屡查屡犯” 第三道防线。 五是责任追究，严厉查处。分行将严格按照总省行相关管理办法，对“屡查屡犯”的按积分标准对应分值的2～6倍加重处理。同时，加大了对同一柜员当月累计发生多笔风险事件的处罚力度：凡同一柜员当月累计发生3笔风险事件的，除对经办柜员进行处罚外，分行将追加处理（经支行回复确认的）营业主管的责任；同一柜员当月累计发生5笔风险事件的，再追加对主管行长的处罚（经过授权的业务，同时追究授权人员责任）。 |
|
||
|
|
||
