合规经营是银行生存与发展的根基，没有合规经营就没有银行的生存与发展。银行的规章制度、员工守则、行为规范、企业文化、党风廉正、违规处罚、积分管理、行为排查、思想教育、法律法规等均属于基础管理范畴。惟有做到道德教育到位、执行能力到位、合规操作到位、监督管理到位和榜样作用到位，才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展。

一、合规经营是业务发展的前提和保障。　　

俗话讲“没有规矩不成方圆”。在我们日常工作中有的同志认为，一些规章制度束缚业务办理，制约着业务发展。其实不然，各种规章制度的建立，是在经历过许多实际工作经验教训总结出来的。合规是发展的方向盘，如果没有合规，没有为银行经营发展提供前提和保障，银行的发展就会偏离轨道，迷失方向，丢失自我，就会付出沉重代价。刁娜案件给我们的重要启示是：只有合规经营、强化内控管理，我们的业务才能得到健康协调发展；违规经营、违规操作，虽然业务暂时发展了，但存在巨大的风险隐患，若出现一个案件，影响到的不仅仅是单项业务,重要的是品牌,最终会影响业务发展的。

二、发展是合规的基础和目的。　　

作为股份制商业银行，追求效益是目标，是第一要素，而发展是必由之路。发展是硬道理，业务的快速发展关系股东利益，员工收入的增长。没有业务的长足发展，银行就谈不上经营，就成了无源之水、无本之木。

三、合规和发展相辅相成、相互促进。　　

合规为业务发展提供良好的制度保障，创造良好的氛围。业务的不断发展，也对合规提出新的要求，需要建立新的规章制度，与之相匹配。二者不是矛盾的，而是和谐统一的。只有把业务发展与防范风险放在同等重要的位置，坚持两手抓，两手都要硬。哪个都不懈怠，才能既防范经营中的风险，又推动业务的持续、快速、稳定、健康发展。

四、强化合规意识，加强道德教育　　

“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。培养良好习惯，提高执行能力。