工行延安分行进一步建立健全重要业务检查防控的长效机制,筑牢“四道”案件风险排查防线,实现了全辖30个营业网点七大重要业务保持“零”记录的目标。 一、加强组织领导,全面落实排查工作。该行制定《关于进一步加强辖内大型银行案件风险排查工作的实施方案》,由分行内控合规部牵头,抽调业务素质过硬的专业人员,按照专业建立了运行管理部、财务会计部、信贷管理部、人力资源部等专业部室的联动检查机制,落实具体检查联系负责人,对全辖30个营业网点的七大业务进行了认真检查和抽查。 二、统筹安排部署,确保检查到位。该行根据有关专业部室前期检查情况,提前统筹安排部署重要业务专项检查工作,对易出现风险的大额存款、预留印鉴管理、票据贴现、轮岗、强制休假等重要业务事项作为案件风险排查的重点检查对象,检查覆盖面达到100%;对上季度检查存在问题备案,在下季度检查过程中跟踪落实整改,做到排查不走过场,解决问题不留死角。 三、把握关键环节,严格防控风险。该行把握法人和个人贷款、银行承兑汇票、大额存取等业务关键风险点,把住新版票据印刷问题导致票据使用存在的风险隐患,提高前台经办人员伪票识别能力,加强新版票据风险防范;落实重要业务检查工作职责,要求经办员要做好业务查询审核操作关,把好业务关键环节风险关口,严格防控风险,确保了检查工作的质量。 四、加强风险提示和整改,排除风险隐患。该行及时提示案件风险管理存在的问题,并督促各部室抓好重要业务事项检查和整改,做到教育在前、提醒在前、预防在前、控制在前,及时发现、及时纠正;按照《陕西银行业金融机构案件风险排查实施方案》和省行部分重要业务事项检查安排,认真开展的案件风险排查工作发现问题的落实整改,使重要业务案件风险隐患尽早得到排除,在爱护员工的同时保障了各项业务的可持续发展。
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