2014年7月18日12:45分，建行长沙建湘南路支行柜员陈意为一位年轻的男士办理个人银行卡开户业务，她将男士的身份证和本人进行核对，觉得不像，于是又仔细核对照片并要求客户配合摘掉眼镜，又觉得有点相像，为了进一步确认，她礼貌的询问客户是否携带其它辅助证件，如驾驶证、户口簿、工作证等，客户态度有些急躁，大声说没带。因为她不太确定客户的身份，不敢冒然开户也不好一口拒绝，就请客户提供一下自己的信息，如身份证号码，家庭住址等信息。这时客户的同伴(一位五十岁左右的中年妇女)开始发火了：“你这个女的怎么回事啊，开个户怎么这么罗嗦，还开什么银行,这怎么不是本人啊，你是近视看不清啊”。男士见状也开始咆哮着说：“办业务还没遇到过像你这样的，你盘问犯人啊，赶紧给她办别罗嗦了，她还有事”。陈意被这突如其来的一吼有点吓到，于是立马请求主管的帮助。对于怎样识别客户还没有练就成海关人员的火眼金睛，遇到自己不太确定的都会咨询同事或者主管。主管仔细核对证件与客户本人相貌特征，并将客户填写的开户信息与系统中客户留存的信息进行仔细比对后，果断的判断出此客户为冒名开户。其实客户自己也心虚，在她们的再三追问下承认是代替他人开户，因为自己未带证件就想冒名开户。

这种案例在柜面工作中其实常常遇到，这就要就柜员第一要加强自己对客户的识别能力，多积累经验。第二不要被客户的恶略态度吓住，一定要冷静的判断，冒名的客户其实大多时候也是虚张声势以在气势上给银行工作人员造成压力，因是理亏的一方，在柜员的再三盘问下很容易就暴露出真实的情况。三是一定不要盲目的主观判断，不确定的时候多询问多求助同事这样能更好的避免风险。如果当时因惧怕客户的蛮横态度，而没有采取进一步的核实，就有可能给自己带来了麻烦，给建行造成风险。所以在柜面核算中谨慎是必须的，风险就掌控在柜面做出判断的那一瞬间，因此必须管控好业务经办的第一关。