建行长沙芙蓉中路支行通过“学案例、知法纪、明禁令”主题教育活动,查找柜面业务可能出现的风险隐患,并就如何提高柜员鉴别风险的意识和防范风险的能力开展大讨论,使柜员增强风险防范意识,清楚认识到柜面防范风险的重要性,让主题教育活动达到警钟长鸣,防微杜渐的作用。 该支行通过开展大讨论,总结出柜面出现的风险隐患,主要由以下几个主观因素造成:一是柜员风险意识淡薄,没有养成好的合规操作习惯,往往忽视了流程制度的约束;二是柜员业务素质良莠不齐,不能适应业务发展变化,因而风险识别和预防能力下降,容易放松警惕;三是责任意识不强,随意操作,从而产生操作风险。 针对存在的问题,芙蓉中路支行就如何有效防范柜面操作风险,明确几项工作要求: 第一要求全体员工树立合规意识,坚决改掉凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,树立相互监督的意识,同事之间的信任必须建立在遵守规章制度的基础上,发现有违法违规操作行为应当及时制止。 第二加强柜面风险管理的力度,制定科学完善的内控机制,对柜面岗位设置和员工配置进行合理安排,各岗位相互制约,严格要求不相容岗位职责相互分离,将柜员权限设置最少化。 第三加强规章制度的学习,每周学习一个典型案例,利用晨会、例会组织大家学习员工禁止性规定和双基应知应会知识,上级行下发的安全预警和风险提示及时向柜员传达,组织柜面人员开展柜面业务风险隐患大讨论,不断提高员工的风险意识,提升员工的业务素质,保证柜面人员熟悉制度要求、业务操作和风险要点。 第四制定科学完善的考核机制,使每个柜面人员了解在其岗,明其责,将岗位责任制落实到人。建立合理的考核制度,才能有效的激发员工的主观能动性,有效的规范员工的日常行为。
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