基金的单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额,也叫做基金每日净值,记录的是基金现在的价格,代表现在。基金历史净值则是过往日期的开放式基金每日净值的集合,记录了基金曾经的净值,曾经的价格,代表过去。 比如你买了某基金,今天的净值是8元,那这个就是单位净值,昨天的净值是7元,这个就是历史净值,因为历史净值是指基金过去的某一天的价格。每一只基金一天只有一个净值,晚上八点钟左右会公布。但是基金的历史净值有很多个。 基金的单位净值计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对现在的操作只有参考意义,不产生直接影响。 基金每日净值和历史净值都是针对开放式基金而言的,代表基金的净值,只是一个代表现在一个代表过去,投资者可以根据基金的单位净值与历史净值,预估未来的净值走势。 最后总结:基金的单位净值就是当天最新的净值,基金的历史净值是查询过去任意一天的净值。 |
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