明年起股民也要年审 资料登记不全者操作受限

　　9月6日下午2时，国联证券中山路营业部的客服台前，不少股民在排队候号，工作人员则忙碌地核对着客户的身份证，并特别要把开户人的面部照片存入系统。根据现场的宣传招贴显示，这项身份信息重新识别登记工作是为了反洗钱的需要。

　　尽管8月中旬国联证券就在有关媒体发布了公告，但很多股民显然对这项工作并不了解。一些股民在接到电话时还有些恼，认为现在股市萧条，自己已经被套得很惨，"本来就怨着呢，还要麻烦我们去登记？"记者为此走访了国联证券经纪业务管理总部营运业务总监王晓斌。

　　王晓斌介绍，这项工作在该公司被称为"反洗钱账户规范"，其实是证监、银行和中登公司3个方面的要求。2007年元旦《反洗钱法》实施后，要求金融机构实行客户身份识别制度，遏制洗钱及相关犯罪。2007年后，国联证券在客户资金上线第三方存管的账户规范梳理基础上，逐年推进账户规范化工作，特别是2009年系统升级后，新开户的股民都采用二代身份证读卡器登记身份，并结合现场拍照方式，一一核对了开户人身份信息的有效性。目前进行的客户身份重新识别登记工作，不仅是针对历史遗留问题的"补课"，更重要的是更新已过期的身份证件、电话、联络地址等信息，补充客户头像等账户电子档案。除了防范违法行为，掌握更多的资料也是为了更好地对客户进行"适当性"管理和服务，以便证券公司更有针对性地推广产品。他透露，需要补登的股民数目"相当大"。

　　据悉，目前无锡的股民总数在100万以上，各证券公司的营业部已经超过了30家。根据相关金融监管部门的要求，对股民进行身份信息审核，将是所有证券公司的一项常态性工作。国联证券已经规定，今后将每两年对开户客户进行一次"年审"。到今年底，仍未按要求重新登记、更新有关信息的股民，将在开通新业务、柜台业务受理、资金转出等方面受到限制，以"敦促"其尽快完善自己的信息。 (汪自力 江南晚报)