关于发布证券投资基金销售机构内控指导意见的通知 2007/10/25 10:35:25 作者:佚名
关键字:银行课堂
关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知 证监基金字[2007]277号 各基金管理公司、基金代销机构： 为加强证券投资基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，保障基金投资人权益，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，现予以发布，请遵照执行。
《基金知识百事问》连载之十一 2007/10/25 10:35:25 作者:佚名
关键字:银行课堂
16、开放式基金有哪些优点？ 开放式基金已经成为全球基金行业发展的趋势。以美国为例，2006年有5490万个美国家庭，即48％的家庭持有共同基金；基金持有人达9600万人，即平均每三个美国人中就有一个是共同基金持有者。在美国家庭的金融资产结构中，共同基金占据了高达47％的主导位置。为什么开放式基金能够占据这样的主导地位呢？这与开放式基金本身所具备的优点是密不可分的： 首先，开放式基金特有的
基金建仓比例和时间有何限制 2007/10/25 10:35:24 作者:佚名
关键字:银行课堂
读者来信： 1、在基金的募集说明书中经常可看到股票投资占60％－95％的条款。这是不是意味着，此只基金在股票投资方面的份额占总基金资产的比重最少为60％，即使在熊市也不能低于此比例？ 2、基金最低持仓量的建仓时间有限制吗（比如三个月建仓期什么的）？ 对第一个问题的回答是肯定的。为了规范证券投资基金运作，保护投资人的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、
指数基金的种类有哪些 2007/10/25 10:35:23 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金百事问连载（23） 首先，根据指数基金本身的投资操作方式，可以把指数基金分为完全被动跟踪指数的指数基金与增强型的指数基金两类。前者是完全意义上的指数基金，后者跟踪指数的同时加入了积极投资的成分以期战胜市场，在提高收益预期的同时，也在一定程度上增加了风险与成本。 其次，指数基金可以按照所跟踪指数对应的资产类型不同或投资区域的不同进行细分。比如说在美国根据所跟踪指数涉及的资产类别不同可以将指数
基金投资关键日期 2007/10/18 10:01:15 作者:佚名
关键字:银行课堂
◆分红权益登记日 指享有分红权益的基金份额的登记日期，即只有在分红权益登记日前(含当日)购入的基金有资格参加分红，而分红权益登记日前(含当日)赎回的基金则不享受分红。投资人在权益登记日以前(含权益登记日)到开户的销售机构进行分红方式变更的，以变更后的分红方式为准。 ◆除息日 是指分红方案中确定的将红利从基金资产中扣除的日期，除息日的基金份额净值与上日价格相比，已扣除分红金额，所以该日的基金份
分批进同只基金赎回费用如何计 2007/10/18 10:01:14 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：今年分几次购入不同金额的同只基金，如果要赎回一部分，那费率如何计，是按哪次购买的时间算？ 答：目前基金赎回费率分为两类，一类为固定费率，这类基金的大部分(无论持有时间长短)赎回费率都不超过0.5%。另外一种采用较少，是鼓励长期持有的费率设置。例如基金持有时间不满1年赎回费率为0.5%；满1年不满2年赎回费率为0.2%；满2年费率为0。 赎回费用的计算一般来说是按照“先进先出”的方法计算，即
投资保本基金注意事项 2007/10/18 10:01:13 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金百事问连载(22) 只要保本基金的基金合同中明确说明了100%或以上的本金保证，投资于保本基金并持有到期就一定不会赔钱。保本基金会从两个方面来保证投资者持有基金到期可以至少拿回本金：一方面，保本基金通过一种以保本为基础的投资策略来保证基金的资产净值在到期日能够保持在本金之上；另一方面，保本基金会引入商业银行、保险公司或其他的专业担保机构对本金保证提供第三方的担保，万一到期的基金净值低于本金，
《基金知识百事问》连载之十 2007/10/18 10:01:13 作者:佚名
关键字:银行课堂
■ 《基金知识百事问》连载之十 15、封闭式基金与开放式基金的区别有哪些？ 封闭式基金与开放式基金是基金的两种形式，这是根据基金份额是不是固定不变以及投资者是不是可以申购与赎回来划分的。具体区别如下： 与美国等基金业发达的国家一样，中国的基金业也是从封闭式基金起步的，从2001年起，逐步进入了向开放式基金转轨的阶段。截至2006年底，基金数量达到了307只，其中，开放式基金254只
基金该如何开户 2007/10/18 10:01:13 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金的基金单位像普通上市公司的股票一样在证券交易市场挂牌交易。买卖封闭式基金的第一步是到证券营业部开户，包括基金账户和资金账户。买卖开放式基金须先办理开户手续，开户手续包含三个要点：首先，要到基金管理公司、拥有基金代销资格的银行或证券营业部等基金销售网点填写开户申请表，办理开户。其次，如果你是以个人身份开户，要带上身份证等有效证件和印鉴，如果是以企业或公司的身
基金持有人信函 2007/10/16 10:22:35 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：我买了一万元的某只开放式基金，收益不错。我还想再买几万元的基金，请问10月和11月有没有什么新基金？老基金可以申购的有哪些？ 答：新基金和老基金各有特点，开放式基金的份额净值与基金组合的资产净值相对应，基金的净值高低与其未来业绩的增长潜力没有关系，基金是一种长期投资工具，从长期来看，决定基金业绩的还是宏观经济发展状况、基金公司投资水平等基本面因素，与新、老基金没有必然的关系。所以，应该选择新
基金净值如何计算 2007/10/16 10:22:35 作者:佚名
关键字:银行课堂
小张老师： 我刚买了基金，但对一些基金的常识还不太明白。我想问一下，大家常说的“基金资产净值”到底是什么，它是如何计算的？谢谢！ 新基民老王 老王读者： 基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款等其他有价证券）在某一时点，按照公允价格计算得出的资产总额；而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等
投资基金收益要缴税吗 2007/10/16 10:22:35 作者:佚名
关键字:银行课堂
目前，以下几种情况属于暂不征税的范围： 对投资者（包括个人和投资机构者）从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。 对个人和非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入不征收营业税。 对个人买卖基金暂不征收印花税。 对个人投资者买卖基金获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，也暂不征收个人所得税。
证券投资基金的种类有哪些 2007/10/16 10:22:34 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载之九 14、证券投资基金的种类有哪些？ 证券投资基金可以按照不同的分类标准进行分类： （1）封闭式基金和开放式基金。这是根据基金的运作方式分类的，主要是看基金份额是不是固定，投资者是不是允许申购和赎回。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金
基金投资与证券公司集合理财产品投资的区别 2007/10/13 12:20:37 作者:佚名
关键字:银行课堂
证券公司集合资产管理产品和基金一样都是集中投资者的资金进行专家理财，均以权益类和固定收益类产品为主要投资目标，投资人的资产均设立专门账户，由独立的托管银行进行托管，它同基金的区别是： 首先，证券公司集合理财收费机制较基金灵活。基金一般收取较为固定的管理费，如开放式股票型基金的管理费一般为1.5％，投资人购买基金还需交纳认购费、申购费、赎回费等手续费。现在发行的券商理财产品一般收取参与费和退出费，
有关基金拆分的问题解答 2007/10/11 10:46:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：基金拆分后都是按照1.00元进行申购吗？ 答：在拆分当日，基金的价格以拆分公告为准，一般为1.00元。从次日起，就会根据市场的变化有所波动了，可能高于1元，也可能于1元。 问：基金拆分是不是类似新发行基金的“封闭期”？拆分前后申购、赎回有限制吗？ 答：基金拆分后是否存在封闭期，以各基金的公告为准。一般而言无封闭期，投资者可以于拆分后第二个工作日随时赎回基金。但是，鉴于拆分可能会吸引一定的
什么是现金增值基金收益分配原则 2007/10/11 10:46:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
现金增值基金收益分配原则是：基金管理人根据单位基金当日净收益，为投资者计算该账户当日所产生的收益，并计入其账户的当前累计收益中。每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额，计入该投资人账户的本基金份额中。 即现金增值基金每日计算收益，并将投资者账户中的收益累计在“未结转收益”子账户中，未结转收益被视同为基金份额进行再投资并享受收益，这也就是日日复利的概念。每月月底将当月累计的收益结转为基金份额
基金分红的依据是什么 2007/10/11 10:46:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
一般来说，基金分红需要满足以下原则：1.基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2.基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3.如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、最多的分派次数，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。
开放式基金分红方式是否可自由选择和更改 2007/10/11 10:46:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
开放式基金的分红方式有两种，分别为现金红利和红利再投资，投资者可自由选择和更改。如想更改分红方式可直接到原购买网点办理，持有多只基金的投资者应单独办理每只基金的分红方式设置。
基金分红默认方式是什么 2007/10/11 10:46:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条基金收益分配方式规定，基金分红默认方式为现金分红。
基金分红方式有几种 2007/10/11 10:46:41 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。 对于开放式基金，目前大部分基金公司提供了现金分红和红利再投资两种方式供投资者选择。投资者选择现金分红，红利将于分红日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出；而红利再投资则是基金管理公司向投资者提供的、直接将所获红利再投资于该基金的一种服务，相当于上市公司以送股形式分配收益。如果投资者暂时不需要现金，就可以选择红利再投资方式。在这种
银华基金基金持有人信函 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：我想知道基金定投都可以在哪里办理？是不是一定要去银行？去基金公司有没有费率优惠？ 答：定期定额投资业务是指投资者通过指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额，由基金公司于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种基金投资方式。目前，只有少数基金公司的网上交易系统可以办理定期定额业务，投资者需持有基金公司指定种类的银行卡才可以通过该公司网上交易系统
选基金至少要看一年业绩 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
关野 泰达荷银总经理缪钧伟说，某基金评级机构曾经有这样一个统计，根据一年的业绩来投资基金的成功率可以在60%以上，而根据6个月、3个月、1个月等业绩的成功率均在50%左右。“50%是什么概念？”他认为，根据短期业绩来选择就像抛硬币一样完全是靠运气，“选择基金至少要根据一年的业绩表现。” 武阿姨最近很郁闷，自己新近投资的几只基金，全都是“一买就涨不动了”。像武阿姨这样的基金投资者为数不少，根据最
什么是上证基金通 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
“上证基金通”就是利用交易所进行开放式基金认购、申购和赎回，也称为开放式基金“场内交易”。这样，投资者就可以像买卖股票一样买卖所有在上证所挂牌的开放式基金，省去多次开户、多次奔波的繁琐，并可以更便捷、更充分地查询开放式基金信息，使基金投资轻松、高效。 投资者通过“上证基金通”买卖基金首先要选择具备“上证基金通”资格的券商营业部，投资者可以直接向开户营业部咨询。已有上海证券账户，且在有资格的券商营
基金托管人如何监督基金管理人的投资行为 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金百事问连载（19） 基金托管人又叫基金保管人。为了保障基金持有人的利益，防止基金资产被挪用或侵害，基金一般都要委托一个保管机构来对基金的投资进行监督和保管基金资产。在我国，一般是有实力的商业银行当基金托管人。托管人代表持有人保管基金的所有资产。 基金托管人和基金管理人之间要签订协议，规定各自的责任。基金托管人的主要职责包括保管基金资产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资动作、复
基金封转开需早办确权 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
晨报记者 李锐 老赵是个长期投资的基民，买了基金几个月都不看一眼，这种做法过去一年多的牛市中可是赚大了，前几天，因为家里有急事想把手中涨幅较大的国泰金鼎赎回一部分，没想到却遇到了“麻烦”：因为“封转开”后没有确权，他不能进行赎回，后来虽然补办了确认手续，但还是误了事。 对此，研究人士表示，基金“封转开”后需提早确权，否则会影响到持有人赎回基金，而记者调查发现，在已进行“封转
有关基金拆分的问题解答 2007/10/9 9:40:09 作者:佚名
关键字:银行课堂
●问：基金拆分对于基金运作会有何影响？ 答：首先拆分只是对基金单位净值和份额进行调整，就拆分本身而言，对原投资者的资产总额是不构成任何影响的。基金份额拆分只需要会计上的调整，不需要对基金仓位进行调整，对基金的投资运作不会带来额外的负担。如果是在牛市行情时，投资者仍可继续享受市场上涨所带来的投资收益。 另外，拆分基金有历史的业绩可以考察，一些运作时间较长、经历市场考验的老基金，尤其是曾经历熊
基金托管人是做什么的 2007/10/9 9:40:08 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金百事问连载（18） 投资者购买了基金后，聚集起来的资金要交给专业的基金管理公司进行投资，但是为了保障投资者的利益，这些资金并没有放在基金管理公司的帐户上，而是存放在第三方专门的账户上，这个第三方就称为“托管人”。 托管人职责重大，必须由信誉良好的机构担任，我国《证券投资基金法》规定，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。托管人不能为自己或任何其他机构牟取利益。托管人的职责与
指数基金有哪些优点 2007/10/9 9:40:08 作者:佚名
关键字:银行课堂
最近一段时间，随着股市的频繁震荡，不少理财专家向投资者推荐指数基金。 据介绍，指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。对于广大的投资者来说，它具有下面几个优点： 首先，费用相对较低。这可以说是指数基金最突出的优势之一。由于指数基金采取的是跟踪指数的投资策略，基金管理人不需要花大量的时间和精力来选择股票、债券
什么是封基折价率 2007/10/9 9:40:08 作者:佚名
关键字:银行课堂
封闭式基金的折价一般称为封闭式基金之谜，它是指封闭式基金的市场交易价格低于其单位净值情况，市场价格与净值的差去除其单位净值就得到封闭式基金的折价率。 封闭式基金在发行期间，其购买方式与开放式基金基本相同，投资者可以通过基金公司与各类代销机构认购；但封闭式基金成立后，其份额固定不变，投资者只能到二级市场以与买卖股票相同的方式买卖封闭式基金。
基金申购警惕被拒 2007/9/27 10:25:45 作者:佚名
关键字:银行课堂
■基金教室 黄阿姨一年多前去银行申购了5万元基金。一年多里这只基金收益已翻番。近期黄阿姨计划将其赎回。但银行却告知她当初没有申购成功，原因是黄阿姨在填写相关资料时，其中一处名字填写有误，基金公司认为两份材料名字不符，因而未予确认其申购申请。基金公司和银行均使用短信、信件通知，但黄阿姨临时更换了手机，并未接到通知。 问：申购申请为何被拒绝？ 答：办理开放式基金业务时，需准确提供相关资料，
QDII产品成长史 2007/9/27 10:25:43 作者:佚名
关键字:银行课堂
随着基金系的第二款QDII产品“华夏全球精选基金”即将在本周四面世，加上之前“南方全球精选配置基金”的热销，整个QDII产品领域近期显得异常红火。无论是已经拥有几十个产品的银行系QDII，还是作为后起之秀的基金系QDII，大家正共同挖掘、抢占着这个新兴理财产品的市场。 各大银行首款QDII亮相 去年4月，银监会、央行、外管局联合发布《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，宣布QDII业务
封闭式基金为什么要进行封转开 2007/9/27 10:25:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
客户问：封闭式基金为什么要进行封转开？ 博时基金答：基金由封闭式转为开放式，而不是到期清算，可为持有人节省到期清算成本，消除折价，有利于保护基金持有人的利益。有利于认可基金投资风格和管理团队的持有人延续其投资计划，也有利于基金持有人对基金的日常管理运作进行监督。基金由封闭式转为开放式，可以不受基金预设的存续期限的限制，基金的投资管理运作会更加灵活。（朱景锋）
如何评估基金业绩 2007/9/27 10:25:42 作者:佚名
关键字:银行课堂
客户问：如何评估基金业绩？ 国泰基金答：评估基金业绩可以遵循如下原则：一是将基金收益与标的市场指数走势做比较，如果一只股票基金大多数时间的业绩表现都比大盘指数好，那就表明基金的管理是有效的，管理该基金的基金管理公司拥有出色的研究和投资能力；二是将基金收益与其他同类基金比较，不同类别的基金应该区别对待，因为不同类型的基金风险也各不相同，不能把不同类别的基金的业绩进行直接比较，风险越高、操作手法越激
基金持有人信函 2007/9/25 10:27:17 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：如今基金分红、拆分或“封转开”等扩募活动层出不穷，不知其各自有何特点，有何利弊，哪种收益会更大？ 答：从本质上来说，基金分红和拆分并没有改变基金本身的风险收益水平、投资目标和投资风格等基本特征，也不会对基金管理人的管理能力起到决定性影响，因此，从长期投资的角度来说，这两种方式并不会影响基金的基本面因素；“封转开”基金会公布新的基金合同和招募说明书，投资者可以从中了解到转为开放式运作后该基金的
基金分类是咋回事 2007/9/25 10:27:17 作者:佚名
关键字:银行课堂
水煮基金漫画 □本报记者 余喆 “《色，戒》就要上映啦，终于可以看到伟仔的新作了，好期待呀。”一上班，无双就对着电脑屏幕上的剧照猛流口水。 “瞧您那一脸花痴样，告诉你吧，国内上映的《色，戒》可是足足剪了半个小时，你就死心了吧。”小侯鄙夷地对无双说道。 红着脸瞪了小侯一眼，无双小声的抱怨：“都什么时代了还这么封建，露个屁股也要剪掉，人家外国人看得中国人怎么就看不得？” 小侯一听乐了，“这就
基金怎样参与股指期货 2007/9/23 8:04:17 作者:佚名
关键字:银行课堂
最近，市场开始传言11月份将推出股指期货。作为基民最关心的是，期指的推出对基金回报率的影响，进而开始关注基金公司怎样参与股指期货买卖。 据了解，基金公司将以中国金融期货交易所交易会员的身份直接参与股指期货，并通过特别结算会员(银行)进行结算，非股票型基金不得投资股指期货。 有关部门下发的“关于证券投资基金投资股指期货有关问题的通知”显示，“老基金”拟投资股指期货的，须制订股指期货投资方案，并召
基金投资与债券投资的区别 2007/9/23 8:04:16 作者:佚名
关键字:银行课堂
所谓债券投资是指购买债务人发行的债务凭证，也就是说把钱直接借给债务人，通过每年获取利息和到期获取本金而取得收益。而基金投资则是通过购买基金份额把钱交给基金管理公司进行投资管理，通过基金净值的增长和分红来实现收益。具体来说，二者的区别主要有以下几点： 首先，债券投资反映的是一种债权债务关系，投资者购买后就成为该公司的债权人，债务人则保证按期付息和到期还本；而基金投资则反映的是一种信托关系，投资者通
基金投资与投资连结保险的区别 2007/9/23 8:04:15 作者:佚名
关键字:银行课堂
投资连结保险是一种集保险与投资于一身的新险种，是欧美国家人寿保险的主流险种之一。简单地说，客户购买投资连结保险后，每年支付的保费将按照保险合同的约定分成两个部分：一部分进入保险账户，给予客户寿险保障；另一部分进入投资账户，按照约定的管理费委托给保险公司进行投资运作，客户通过投资账户净值的增长和分红实现收益。而基金投资则是通过购买基金份额把钱交给基金管理公司进行投资管理，通过基金净值的增长实现收益。
什么是伞型基金（17） 2007/9/23 8:04:15 作者:佚名
关键字:银行课堂
连载(17) 伞型基金也可以称为“伞子基金”或“伞子结构基金”，是基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金，这些在投资目标与投资对象等方面各不相同的基金称为“子基金”或“成份基金”；而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。 与其他单一结构的基金相比，伞型基金首先能够满足不同投资者在投资目标
个人投资者如何选择QDII产品 2007/9/23 8:04:15 作者:佚名
关键字:银行课堂
华夏基金QDII专栏 目前，银行已经推出30多只QDII产品，近期基金公司的QDII产品也将闪亮登场。个人投资者挑选QDII产品要根据自己的风险承受能力，在了解了QDII产品的相关特点后，作出适合自己的投资选择。 具体来讲，在投资QDII之前主要应关注以下几个方面： 一、投资的目标市场：有些QDII产品是投资于全球资本市场的，有的则是侧重于投资区域市场。投资者在购买QDII产品时，应了
有关基金拆分的问题解答 2007/9/23 8:04:15 作者:佚名
关键字:银行课堂
汇添富理财 最近一段时间，不少基金发布拆分公告，很多投资者对基金拆分都表现出一定兴趣，但又苦于不太了解基金拆分到底是怎么一回事。在这里，我们特邀了基金公司的理财专家，就投资者共同关心的基金拆分问题给大家作个详细解答。 问：什么是基金拆分？ 答：所谓基金拆分，是指在保持基金投资者资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式，投资者并不会因此多一
指数基金适合定投 2007/9/23 8:04:14 作者:佚名
关键字:银行课堂
读者：近期股市震荡加剧，上周二沪深市场震荡走低，上证综指暴跌4.45%，深证成指暴跌4.40%；周三市场宽幅震荡，上证指数振幅高达3.26%，当日最低探至5025.34点，最高5192.30点。在目前这种震荡行情下，该投资哪种基金呢？ 万家基金：虽然近期市场震荡加剧，但未来经济增长预期良好，上市公司业绩增长乐观，未来一年市场有望继续上涨。在这种牛市周期中，指数基金是分享牛市果实的有效投资工具。因
如何区分基金拆分和分红 2007/9/23 8:04:14 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：上证指数越过5000点之后，基金市场仍异常火爆，1元净值的新基金在短时间内就被一抢而光，不甘寂寞的老基金纷纷出招应对，于是，最近频频有基金拆分、分红。请问，新基金和老基金孰优孰劣？究竟什么是基金分红与基金拆分？现金分红与红利再投资有什么区别？ 上海读者曾朝毅答：现金分红PK红利再投资基金分红就是基金公司派发给投资者的红利，它属于基金单位净值的一部分，所以，在基金分红的当天，基金单位净值会下跌
企业年金基金管理机构资格认定暂行办法（全文） 2007/9/23 8:04:14 作者:佚名
关键字:银行课堂
中华人民共和国劳动和社会保障部令第24号 《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》已于2004年12月24日经劳动和社会保障部第9次部务会议通过， 现予公布，自2005年3月1日起施行。 部长 郑斯林 二○○四年十二月三十一日企业年金基金管理机构资格认定暂行办法 第一条 为规范企业年金基金管理机构资格认定工作，根据《中华人民共和国行政许可法》、《国务院对确需保留的行政审批项目
如何看基金比例配售 2007/9/19 10:23:25 作者:佚名
关键字:银行课堂
最近市场不断创出新高，股指已接近5400点，基金发行也比较火热，在继华安策略优选基金发行期创下13%的基金配售比例后，华夏复兴基金的配售比例又降到不足10%，创下新低，基民将这种配售比例称为“中签率”。 基金认购期的比例配售与股票的中签率还是不一样。股票是固定股数，并且在上市首日有较大的涨幅而形成赚钱效应；基金的认购是为成立而设的初始规模，封闭期打开以后，可以正常的申购赎回，不存在供不应求的情
什么是LOF基金 2007/9/19 10:23:25 作者:佚名
关键字:银行课堂
LOF即上市开放式基金。与一般开放式基金不同的是，投资者既可通过基金公司直销机构，或代销银行和券商进行基金申购、赎回，这称为场外交易；也可通过交易所像买卖股票一样交易LOF份额，即场内交易。所以，LOF基金是可以像股票一样买卖的开放式基金。 总体来说，LOF的场内和场外两种申购方式并不存在绝对的优劣差别。只是由于二级市场的买卖价格除了取决于其份额净值外，还与市场供求关系有关，因此，LOF基金二级
银华基金基金持有人信函 2007/9/19 10:23:24 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：目前我有一些短期闲置的资金，如果存在银行的话，活期利息太低了，想买基金又不知该买哪种基金合适，所以特请教是不是这些钱只适合购买货币型基金呢？ 答：货币市场基金的投资对象主要包括：现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天(含)以内的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
为何一只基金有两个基金代码 2007/9/19 10:23:23 作者:佚名
关键字:银行课堂
编辑同志：《红周刊》及几本介绍基金的书籍上都有记载，银河银泰理财分红基金的代码是150103， 而银河证券的双子星软件及胜龙机构时代软件上，银河银泰的代码却是161503。 同一只基金出现两个代码，让基民操作时无所适从，究竟何者为对？ 晋中基民 鲁东 答复：基金的代码是比较乱，这主要是历史原因造成的。最开始的开放式基金都是通过银行销售的，本刊列表里所示，就是在银行购买时的代码，例如银河银泰
基金知识百事问：指数基金有哪些优点 2007/9/19 10:23:21 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载（16） 指数基金运作的核心是通过被动地跟踪指数，在充分分散个股风险的同时，获取市场的平均收益。对于广大的投资者来说，它具有下面几个优点： 第一、费用相对较低。这可以说是指数基金最突出的优势之一。由于指数基金采取的是跟踪指数的投资策略，基金管理人不需要花大量的时间和精力来选择股票、债券等投资工具的种类和买入与卖出的时机，这样就在一定程度上减少了基金的管理费用。而在另一方面
QDII基金：境内居民国际化投资的选择 2007/9/14 10:03:44 作者:佚名
关键字:银行课堂
什么是QDII基金？ QDII是指合格的境内机构投资者(QualifiedDomesticInstitutionalInvestor)。QDII基金是证监会批准获得QDII投资资格的金融机构发行的基金产品，是在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下有限度地允许国内机构投资海外的一项制度安排，是内地居民投资海外市场的一个重要手段和途径。目前基金管理公司发行的QDII基金是股票型基金，
认识代客境外理财业务（2） 2007/9/14 10:03:43 作者:佚名
关键字:银行课堂
中国银监会公众金融教育专栏连载⑺ 作为一项新的理财产品———代客境外理财产品，虽然可以投资境外市场，但却并不意味着“国外的月亮”就比中国的圆。和其他理财产品一样，代客境外理财产品也有自身的运作规律，也有许多需要您关注的问题。在购买代客境外理财产品之前，作为投资者的您，应该进行自我评估，并充分了解产品的相关信息。 在投资前，您应先问自己下列问题：对于用来投资的资金，可以腾出来多久做投资？这项投资
LOF基金如何进行跨系统转托管 2007/9/12 10:00:08 作者:佚名
关键字:银行课堂
读者问题： 如何将通过银行网上系统申购的LOF基金进行跨系统转托管至深交所场内交易，或者由场内转托管至场外？具体程序、所需时间及相关收费标准如何？是由投资者通过网上自行操作还是通过柜台向银行或向基金公司或向当地营业部提出书面申请？是否有官方的统一规范？上证基金通基金的转托管是否也同样处理？ 第一，深圳方面。如果投资人在银行申购的LOF基金要转到场内交易，投资人只有到券商处先开立深圳基金账户，然
认识代客境外理财业务（1） 2007/9/12 10:00:06 作者:佚名
关键字:银行课堂
中国银监会公众金融教育专栏连载⑥ 随着国内居民金融财富的稳步增长，各类投资的渠道也发生了很多变化。之前，作为投资人的您或许只能用人民币投资国内的各类金融理财产品，但是随着商业银行代客境外理财业务的开展，您已经可以借用这一新的投资品种投资境外的一些金融产品。 认识代客境外理财业务，您首先要了解何为QDII。QDII是Qualified Domestic Institutional Investo
股票基金有哪些投资风格 2007/9/12 10:00:06 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载（14） 股票基金虽然都主要投资于股票市场，但因为投资范围和投资风格的不同，具体讲就是所买卖股票特征的不同，股票基金存在风格上的差异，形成的收益和风险的配比也不尽相同，并不是所有的股票基金都是风险很高的。 按投资的风格大致可将股票基金分为成长型、收入型、平衡型。上述基金类型一般对股票基金而言，是根据投资目标的不同区分的，成长型基金一般以追求资本增值为基本目标，以具有良好增
什么样的投资者适合投资QDII 2007/9/12 10:00:05 作者:佚名
关键字:银行课堂
QDII产品主要定位于具有一定风险分散化投资需求、并希望参与海外市场投资的个人和机构。 1、具有海外市场投资需求的个人和企业。 国际理论和实践均表明，海外市场投资是投资者进行资产配置的重要一环，也愈来愈为投资者所重视。一方面，国际理论分析发现，全球化投资不仅可以有效分散单个市场的投资风险，而且有助于改善投资者的风险调整后收益；另一方面，国际投资实践表明，越来越多的投资者着眼于全球市场来选择投资
基金持有人信函 2007/9/12 10:00:04 作者:佚名
关键字:银行课堂
问：现在股指已经到了5300点的高位，我想买基金又担心股市调整而被套住，选择观望又害怕错过机会。如果我要买进，要买哪类的基金呢？买什么价位的基金好呢？ 答：目前，股市长期牛市基础较为牢固，从长期投资的观点来看，不能简单地下结论，认为5300点就是市场的高点。从A股市场的投资价值来说，中国经济和产业部门正在出现几个长期趋势。在资产和资产建设部门，需求将持续稳定增长；在出口部门，部分行业已经摆脱对单
基金投资有哪几种方式 2007/9/12 10:00:02 作者:佚名
关键字:银行课堂
基金投资的主要方式有单笔投资和定期定额投资两种。单笔投资是指把资金一次性投资于单只基金。当市场行情持续走高时，短期内的获利空间可望大于定期定额；但是当行情急剧反转，损失也较为严重。定期定额是指长期以定期定额方式投资基金。因为每个扣款日的基金净值不同，买到的单位数也不同，长期扣款投资自然能平均投资成本、平均投资风险。
阅读基金半年报应关注3大细节 2007/9/12 10:00:01 作者:佚名
关键字:银行课堂
⊙清泉 阅读基金半年报，了解基金的投资动向，把握未来的市场方向显得尤其重要。为此，还需要投资者在阅读基金半年报时，关注以下三个方面的细节。 第一，基金的投资策略。投资策略决定了基金资产的布局，更影响着基金未来的业绩表现。在不同的投资策略下，资产配置的状况是完全不同的。通过基金投资策略运用与市场环境的对比，投资者将会进一步深挖基金成长的潜力。如宝盈策略增长基金，在投资策略上就进行了细分：资产配置
LOF与ETF知多少 2007/9/12 10:00:00 作者:佚名
关键字:银行课堂
小张老师： 我想购买一些LOF、ETF基金，但查不到它们的代码及名称，麻烦老师分别给予指点，我应该如何进行买卖？另外请解释一下上证基金通是什么？谢谢！（老沈） 老沈读者： 买、卖LOF与ETF同买卖股票方式是一样的，只要在交易软件中输入委托代码、委托数量、委托价格即可进行交易。 目前LOF总共有22只，包括南方高增（160106）、嘉实300（160706）、荷银效率（162207）、万家
什么样的投资者适合投资QDII 2007/9/10 10:53:21 作者:佚名
关键字:银行课堂
QDII产品主要定位于具有一定风险分散化投资需求、并希望参与海外市场投资的个人和机构。 1、具有海外市场投资需求的个人和企业 国际理论和实践均表明，海外市场投资是投资者进行资产配置的重要一环，也愈来愈为投资者所重视。一方面，国际理论分析发现，全球化投资不仅可以有效分散单个市场的投资风险，而且有助于改善投资者的风险调整后收益；另一方面，国际投资实践表明，越来越多的投资者着眼于全球市场来选择投资机
基金定投反映人生态度 2007/9/7 9:56:45 作者:佚名
关键字:银行课堂
让时间站在你这边，是我们坐拥财富的关键。 基金定投获益主要依靠两个途径：一是相信市场长期向上的趋势，通过长期投资熨平短期波动；二是借助连续复利的优势，不断累积收益基数。通过这两个途径实现财富积累，需要的是时间。熨平市场波动需要时间，发挥连续复利的强大作用也需要时间。那么，对于有限的人生来说，如何使投资时间变得足够长呢？只有一个办法，那就是及早投资。 定投的早晚对收益的影响显而易见。
什么是利率风险 2007/9/7 9:56:45 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载（13） 购买证券会面临多种风险，而利率风险指的是由于利率的变动导致证券价格波动，由此给购买人的收益带来不确定因素。 利率与证券的价格一般呈反方向变化。当市场上的利率普遍提高时，证券价格会下降（包括股票和债券）。一般债券对利率的变化反应较快，方向基本是反向的；而股票的反应相对慢一些，同时股票价格的变化在短期和长期对利率变动的反应方向可能是相反的。利率风险是固定收益证券、债
ETF赚了指数又赚钱 2007/9/7 9:56:45 作者:佚名
关键字:银行课堂
相信很多股民在近期中国股市飚升行情中都会发出一声感叹：赚了指数不赚钱！其实只要投资ETF，就不会有类似的情况发生了。 问题一：什么是ETF？ ETF，是Exchange Traded Funds的英文缩写，直译为交易所交易基金。上证所在推出上证50ETF时，把ETF的中文名称确定为“交易型开放式指数基金”。这个中文名称准确而完整地体现了ETF的内涵和特点：一种跟踪某一指数进行指数化投资的基金，
基金业绩报告怎么读 2007/9/7 9:56:44 作者:佚名
关键字:银行课堂
2007牛市征程过半，各基金公司2007年的二季度报告也开始相继出炉。如果你决定开始介入基金投资或正持有基金，那就不妨认真阅读一下基金季度报告吧。 在一份基金季报中，普通投资者很难也无需面面俱到，一般来说要重点关注的是该基金产品的投资组合、投资策略、份额变化和净值表现等。 一看投资组合。基金的半年报和年报详尽披露了该基金的所有持仓组合，而季报披露的只是占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的
定投基金享受复利 2007/9/5 10:11:41 作者:佚名
关键字:银行课堂
爱因斯坦曾经说：“复利是世界第八大奇迹，其威力比原子弹更大！” 有一个古老的故事，一个爱下象棋的国王棋艺高超，任何人只要能赢他，国王就会答应他任何一个要求。一天，一位年青人终于赢了国王，年轻人要求的奖赏就是在棋盘的第一个格子放一粒麦子，在第二个格子中放进前一个格子的一倍，每一个格子中都是前一个格子中麦子的一倍，一直将棋盘的格子放满。国王很爽快地答应了，但很快就发现，即使将国库中所有的粮食都给他
什么是伞型基金 2007/9/5 10:11:40 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载（12） 伞型基金也可以称为“伞子基金”或“伞子结构基金”，是基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金，这些在投资目标与投资对象等方面各不相同的基金称为“子基金”或“成份基金”；而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。 与其他单一结构的基金相比，伞型基金首先能够满足不
如何办理基金封转开确权 2007/9/5 10:11:37 作者:佚名
关键字:银行课堂
最近，一些原基金安久的持有人打电话来编辑部询问，自己原先持有的封闭式基金已经退出了A股市场，如何在开放式基金中看到或者领回自己的份额呢？今年下半年，除了基金安久，还有基金同德、基金隆元、基金景阳、基金兴安面临封转开，进行确权成为不少长期持有人所必须的操作。 原来持有的证券投资基金退市后，基金份额持有人需要对其持有的基金份额进行确认与重新登记，基金管理人据此将相应的基金份额转登记至注册登记机构并
什么是开基的封闭期 2007/9/5 10:11:36 作者:佚名
关键字:银行课堂
开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段。设定封闭期一方面是为了方便基金的后台为日常申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放试证券投资基金试点办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。
债券基金和股票基金有何差别 2007/9/3 10:06:51 作者:佚名
关键字:银行课堂
《基金知识百事问》连载（11） 根据相关法规，百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。由于所投资的对象不同，就造成了它们潜在的收益和风险的配比不同、收益稳定性不同、费用不同。 首先，相较于股票基金，债券基金潜在风险小、相应的潜在收益也较低。债券基金主要投资于固定收益类证券，可以获得稳定的利息收入，因此潜在风险比较低。股票基金主要投资于
上海证券交易所证券投资基金上市规则（修订稿） 2007/9/3 10:06:48 作者:佚名
关键字:银行课堂
第一章总则 第一条为规范证券投资基金的上市和信息披露活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券交易所管理办法》等法律、行政法规、部门规章，制定本规则。 第二条封闭式基金、交易型开放式指数基金及其他基金的份额在本所上市（以下简称“基金上市”），适用本规则。 第三条本所依据有关法律
用户登录 
新用户注册 
站内文章搜索
