第一金融网主办
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一、提高思想认识。该行对各网点新增个人客户信息的完整性情况再次进行了现场督导和检查，同时明确现场管理人员工作职责定位，以此提高全员对反洗钱工作重要性的认识，促进客户信息维护工作的积极性和主动性，确保如期按照营业部规定的“年内个人客户信息完整率确保达到70%，力争80％以上”的目标任务。 二、加强反洗钱工作检查和督导。该行采取以现场检查、内部下发相关工作提示等多种形式，对各网点个人客户信息维护工作进行了现场检查和督导，同时帮助网点查找和分析了影响个人客户信息完整性的原因，使相关柜员深刻理解并严格执反洗钱客户风险分类工作制度要求，认真开展客户尽职调查，及时补录缺失的客户信息，强化对客户风险系统分类结果的确认和调整等日常管理。 三、建立个人客户信息登记表。该行再次强调各网点必须按照支行下发的《个人信息九要素登记表》填写要求，建立纸质登记表，经办柜员人手一册，每日进行新增活期、定期开户登记，当班现场主管签章确认，以明责任。对于系统信息缺失，当班现场主管必须督促柜员在当日及时对缺失的客户信息进行完善和补录。 四、明确部门之间的责任。为进一步提升个人客户信息完整率，一是对个人信贷管理系统中产生的个人客户信息，由个贷部门负责。二是公司信贷管理系统中产生的法人、财务负责人或主要联系人个人客户信息，由公司部门负责。三是批量营销的代发工资及批量办卡业务信息上传前，由网点经办人员将上传数据经现场主管再次审核后上传，同时下班前或第二天务必进行确认客户信息是否齐全，便于及时补入。 五、健全严格考核奖罚制度。为推动个人客户信息维护工作，提高个人客户信息完整性，鉴于目前支行个人客户信息维护工作仍然处在营业部排名落后状况，该行已将个人客户信息的完整率纳入《胜利支行三季度网点经管理基础工作劳动竞赛办法》中，对“个人新增客户信息的完整率达100%，个人存量客户信息的完整率达营业部平均以上，且在支行各网点中排名第一”的网点进行季度奖励措施。同时制订《胜利支行2013年度支行行长目标考核内控合规专业考核办法》等管理办法，以此推动个人客户信息维护工作执行力。 |
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