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一、加强机构建设，构建完善的反洗钱工作体系。为确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，防范反洗钱业务风险，该行建立了行之有效的反洗钱组织机构和内控管理制度。在年初，就制定了反洗钱工作实施细则、反洗钱工作考核办法、反洗钱人员岗位职责等管理办法，并成立反洗钱领导小组，由长行任组长，副行长和相关部门负责人为成员，负责对支行反洗钱工作进行指导和检查。明确了网点负责人为本部门反洗钱第一责任人，指定现场主管为网点反洗钱专管员，与部门负责人一起负责对反洗钱工作规定进行落实，大额、可疑交易进行跟进和尽职调查及反洗钱非现场监管报表的报送工作等，与此同时，加强与当地人行联系，在日常工作中遇到问题及时向人行汇报和沟通，增进共识，避免在执行中发生偏差受到监管部门处罚。 二、加强学习培训，提高反洗钱业务处理能力。为增强全体员工对反洗钱工作的认识，提高业务处理能力和履职能力，该行首先从自身做起，加强了对员工反洗钱知识的学习和培训，在年初就制定了学习和培训计划，多次利用全员大会、网点晨会组织员工学习反洗钱法律法规、大额和可疑交易识别报告流程、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存办法及结算账户管理办法等反洗钱业务内容；其次，积极参加上级行和当地人行组织的业务培训和考试，在今年1月份，支行有26人报名参加了人行反洗钱业务培训和考试，全部顺利通过，获得了人行反洗钱业务岗位准入资格。 三、加强制度落实，严格执行反洗钱工作规定。一是在办理日常业务时，严格执行上级行和人行反洗钱工作规定，对一次性交易、代理业务、客户新开户或变更信息、大额现金支取、大额资金转账等业务严格审查客户相关证件，进行联网核查，并在系统内留存影像；在单位开立结算账户时严格把关，认真审查相关开户资料，填写尽职调查表后才办理开户；二是网点负责人和现场主管严格履职，及时报送大额和可疑交易，对风险监控系统下发的调查报告，尽职调查后及时进行回复，并确保回复的准确性和完整性；三是不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作，对资料过期的单位临时结算账户，及时通知单位前来办理销户或展期手续。 四、加强宣传力度，提高客户对反洗钱工作的理解和支持。针对当前客户对洗钱的危害性认识不足，认为洗钱犯罪活动不会发生在自已身边，事不关已，该行加大了宣传力度。一是做好网点宣传工作，在网点宣传栏处摆放相关反洗钱资料，方便客户阅读和咨询，并在网点电子滚动显示屏上加载了反洗钱知识，每天循环播放，向客户灌输洗钱犯罪活动的危害性和开展反洗钱工作的必要性，争取理解和支持；二是积极参加当地人行组织的反洗钱宣传，在今年5月份，按当地人行工作要求，该行抽调业务能力强的人员上街摆摊设点宣传反洗钱知识，接受社会民众咨询，散发宣传资料120余份，对提高当地社会民众对反洗钱的认识起到了积极的作用。 |
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