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一、高度重视，准确把握业务发展和内控管理的关系。随着业务的快速发展，各种操作风险也日益凸现出来。对此，该行领导高度重视，行长吴靖初多次在行务会、全员大会上强调业务要发展，但内控一定要先行的理念，在拓展业务时，要将内控管理工作融入到业务发展中，业务越发展越要加强内控管理工作，要求经办人员在业务办理过程中严格执行各项规章制度和操作流程，自觉遵章守纪，不断提高风险防范意识，各级管理人员要加强对重点部位、重点业务的管理和监督，严控风险暴露水平，为业务发展提供有利保障。 二、认真实施，扎实开展业务培训。年初以来，该行为进一步提高员工业务技能，提升整体业务水平，认真制定了员工业务学习、培训等工作计划，成立了业务技能比武领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，营业网点、办公室、科技部门负责牵头和技术保障。在4-5月，每周二、四晚上7：30—9：00，为全辖业务技术比武学习时间。员工技能比武成绩与年度考核、评先、评优挂钩。通过几个月的岗位练兵活动，年轻员工虚心向业务高手请教，参加过省、市分行比武的高手也耐心地传授临场比赛经验，特别是情绪、心理的调节，教给年轻员工正确的操作方法，给了他们信心，激发全行的学习热情，掀起了学技术、学业务、苦练基本功的热潮，有效地提高了员工的业务素质。在上半年的工作中，不少员工展现了饱满的精神状态、较好的服务质量、较高的业务水平，在实际办理业务过程中为客户提供更准确、更快捷、更优质的服务，促进了支行整体业务水平再上新台阶。 三、加强运营风险管理，全面提升业务运行核算质量。为控制运营风险，提高主动掌控运行风险能力，该行组织全员对上级行通报的全区典型风险事件案例进行了认真的学习。结合本行实际情况从六个方面加强了风险管理，加强反交易和错账冲正类风险事件的管理；加强对易触发风险事件的重点交易的管理，如：4214交易个人客户信息三要素修改、4102交易单位客户基本信息查询维护等；加强凭证补打交易的管理；强化开户环节的管理；强化风险联动管理；大力加强现场主管的履职管理，提高履职人员素质和业务能力，引导树立尽职免责的理念，不断提升网点抗风险能力。 四、严格奖惩，有效控制业务操作风险。为进一步规范日常业务操作，提高一线柜员争当零风险柜员的积极性，该行年初就修订了相关的考核办法，并按办法严格进行了奖惩兑现。一是对零风险柜员按月进行奖励，并按业务量笔数设定了不同的奖励标准，对每月3000笔以上业务量的零风险柜员给予每人每月300元的奖励，对每月3000笔以下业务量的零风险柜员给予每人每月100元的奖励；二是对一类、二类、三类风险事件分别制订了500元、300元、200元的处罚标准；三是对自办业务、规避反交易对柜员制订了每笔1000元的处罚标准，并取消当年评先评优的资格，责任现场主管按对柜员处罚金额的30%进行处罚；四是对风险事件季度个人排名在全省前10名的柜员给予每人每季扣减1000元绩效的处罚；五是对网点季度风险暴露水平在全区排名前10名的，对网点负责人和现场主管每季分别给予1000元、800元的处罚，相关责任柜员每人500元的处罚；前20名的分别给予网点负责人、现场主管800元、600元的处罚，相关责任柜员每人300元的处罚；六是网点风险暴露水平在全省排名后10名的，网点相关人员人平按每季度800元给予奖励。 |
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