今年以来，株洲分行加快推进内部管理长效机制建设，加速构建大内控工作新格局，加大对重要风险点的防控治理力度，按照总行和省分行明确的6个重要风险点、将治理责任分解到相关专业部门，落实到具体岗位和人员，强化实时动态检查，不断研究探索新形势下强化全行内控案防体系建设的新思路、新方法、新举措，持续保持内控管理工作良好的发展势头，上半年，实现无经济案件和重大责任事故的安全目标，内控案防基础进一步夯实。

        一是确保风险管理和内部控制有效覆盖业务领域全过程。今年以来，该行加大了对信贷合规、贷款流向、关联交易、银企对账、网点现场管理等上级行确定的重点关注领域的整治和防范力度，先后开展了网点查库制度执行情况、现场管理人员履职、电子银行业务、任职责任审计等检查和专项治理，并针对检查中查实的问题，结合实际制定针对性较强的防范整改措施，在管理层、执行层到操作层等各个层次密织内部监督和控制网络。

        二是强化业务运营风险核查工作。根据总行《关于加强业务运营风险核查工作的通知》文件精神，由内控合规部负责业务运营准风险管理中准风险事件的核查和检查，对风险事件的核查、检查实行问责制，这是我行进一步深化业务监督体系的一项重大改革。为贯彻落实好该项改革，按照市分行要求，在相关部门配合下，内控合规部从二季度全面承接业务运营风险核查工作，承接推进有条不紊，扎实有效，使我行风险暴露水平逐月大幅下降，6月份下降到全省平均水平，达到风险控制力度进一步加强的目的，受到省分行相关部门的肯定。

        三是扎实推进业务集中处理改革。根据省分行业务集中处理改革实施方案的要求，该行认真组织落实各项前期准备工作，严格执行方案中各项具体工作措施，不断加快业务集中处理推广进度，采取有效办法，确保业务集中运行安全、有序。

        四是严控操作风险，进一步完善业务操作运作流程。围绕内控管理目标，按照精细化管理要求，梳理完善相关管理制度及业务操作流程，坚持以风险控制为主线，优化业务流程和管理环节，形成清晰合理的业务管理线条，确保全行各类业务之间相互独立、上下垂直、专业化管理，实现有效的成本和风险控制，积极向大内控转变。同时，围绕业务流程建设，认真贯彻落实总行各项规章制度和业务操作规程，并结合上级行制度创新、产品创新、流程再造的实际，及时修订和完善各项规章制度和业务操作规程，按照精细化管理要求，探索研究全行各专业的合规管理程序、合规操作标准、员工行为准则等合规管理工作机制，进一步强化了对各项经营活动的过程控制。

        五是培育合规文化，营造良好的内控合规管理氛围。今年以来，总行先后开展多期以“内控提升品质、合规创造价值”为主题的内控合规文化系列培训，该行对总行的系列培训认真予以落实，扎实做好视频收看，进一步加强对新业务、新制度和新法规的学习，不断提高队伍履职能力和专业水平，多次组织开展了以内控基本理念、发展形势、合规风险管理等内容为主题的集中宣传活动，强化内控合规制度教育，促进全行内控文化建设，着力为业务经营打造良好的内控环境。同时，引导全行员工树立正确的职业操守和核心价值观，增强严格执行规章制度的自觉性，营造全体员工主动参与、自我约束和谐的内控氛围，进一步确保内控管理水平上新台阶。