自新一代反洗钱监控系统投产来，反洗钱业务集中改革又向前迈进了一大步，通过系统筛选，数据有效性大大提高，甄别人员的工作量明显减少，但是对可疑交易报送提出了更高的要求，为了有效提高可疑交易人工识别水平、可疑交易报送质量和可疑交易报告的有效性，忻州分行采取有效工作措施，大力加强反洗钱重点可疑交易报告工作。　　

 一、在应用系统的基础上，强化人工识别。反洗钱甄别人员在系统筛选的基础上，全面关注日常监测中的各种情况，利用各种反洗钱甄别技巧，综合审查交易背景、目的、性质，查看客户信息，进行综合分析，合理处理系统筛选的异常交易。　　

二、认真审核，提高数据报送质量。一是要求甄别人员仔细判断，对系统选的数据，经详细分析后判断为正常的，要认真填写甄别理由，要详细说明客户身份，经营范围，资金用途等，避免使用格式化的语言。二是要求可疑交易报告要严格按照要求上报。报告内容必须包括客户信息、行为描述、模型说明、疑似犯罪行为四个方面。三是要求内部协查下发要有针对性。各反洗钱中心在发送内部协查通知书时，明确提出核查要求。
    三、加强管理，提升反洗钱工作水平。一是反洗钱中心审核岗每月应对甄别岗判断为正常的交易按10%的比例进行抽检，留存记录。二是审核岗每两周向省分行报送正常交易抽查情况、风险提示及内部协查发出情况，同时将抽查发现的问题反馈给甄别人员，督促整改。
    四、强化报告主体管理，合理评估风险。要求甄别人员利用所学的甄别技巧合理分析、评估风险，对于确实存在风险可疑交易积极上报。但也不能因高估风险而导致业务量加大。