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一、加强员工教育，管理人员是重点。开展“三无”主题活动的目的，就是通过风险提示、案件警示和执行力的监管，一方面增强各级管理者廉政勤政意识，另一方面增强员工遵章守纪意识，两者之间以管理人员为重。从视频中心操作风险分析和应税事项风险分析看，员工日常业务处理和各项费用支出，都或多或少存在一些问题，其主要原因是员工业务流程学习不深入，规章制度执行不到位和风险鉴别技巧缺少造成的，在一定程度上说明，个别管理人员在员工教育和风险监管方式方法上，还有待于提高。这就要求，机关监管部门和专业部室要在迅速提高自身素质和监管能力基础上，进一步加大对基层支行、网点的监督和管理力度，把管理人员管理作为监督重点，通过员工日常工作、业务操作和制度执行情况来验证管理人员履职是否到位，是否有效。 二、加大风险控制，“新兴”和“特殊”业务是重点。从风险分析报告看，主要问题是员工对业务流程不熟悉，规章制度理解不到位，减少或缺少业务处理环节，形成一些潜在的风险隐患。强化风险控制，主要是抓好员工操作行为正确引导，一方面，组织员工对新业务、新产品、新制度的学习，组织新业务流程培训，让员工了解规范操作步骤，掌握风险关注重点，重视风险控制，推动业务发展。另一方面，关注特殊业务操作，如资信证明和司法机关查询、冻结、扣划等不常办理的业务，网点负责人和现场管理人员要密切关注，指导员工正确操作，对员工进行现场培训，让员工实时掌握操作技巧。同时，对新入行员工要进行系统培训，掌握必要的业务流程、最基础的规章制度和具有最基本风险意识，考核合格后方可上岗。 三、深化监督检查，整改落实是重点。目前，对业务操作风险监控，科技手段监测已趋于成熟，业务运营风险管理系统、重要业务动态非现场监测分析系统、内控监测分析系统（总行）、监督检查管理系统（总行）、员工行为评价系统、信访举报系统和远程视频集中监控中心的使用，丰富了对临柜人员的非现场监控手段，科学的数据分析为加强风险管理和控制工作，提供了数据上的支撑。如何落实并执行到位，是发挥监管效能的关键。各级管理人员要抓好发现问题的整改落实，监管部门和业务管理部门要借助案防联席会的召开，实现信息共享，对专业问题进行梳理，实施“再检查”机制，确保问题整改落实到位，员工风险教育到位，规章制度执行到位。 |
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