靖宇农商行多措并举，有效控制洗钱犯罪蔓延势头

上年度，靖宇农商行累计上报反洗钱可疑案例10例，4季度上报8例，可疑案例数量较上年度明显上升，可疑案例数量短时间内急剧攀升，交易模式相同的情况，引起高度重视，靖宇农商行积极果断采取一系列控制措施。2022年触发洗钱模型的重点可疑案例得到有效控制。截至目前，暂未发现新增重点可疑案例。靖宇农商行会继续提升可疑线索甄别能力，有效控制洗钱犯罪向偏远地区中小金融机构蔓延的势头。

一是合并分析案例，定位案件类型。全方位分析。针对集中时间段，触发同一案例模型的可疑交易，采取并案分析。对其交易模式、相同交易对手、集中开户时间、实际账户使用人、交易方式、资金流向等方面开展全方位分析。二是强化部门合作，提升工作效率。经并案分析后，反洗钱部门会同消保、投诉、运营、渠道、审计等相关部门，综合评估业务风险，集体审议应对举措。三是果断采取控制措施。靖宇农商行果断采取审慎推进V盾业务、终止嫌疑人柜面业务、及时下发风险提示、集中移交人民银行和公安机关等措施，及时有效控制住蔓延势头。四是针对案例开展专题培训，提升分析技能。举一反三，提升重视程度，不断提高反洗钱工作人员的专业素养和可疑线索分析能力，2022年度共组织培训4次，参与人数200余人。五是持续性开展普及宣传，提升公众反洗钱素养。面对洗钱手段不断升级，范围不断向偏远地区蔓延的局势，靖宇农商行采取多渠道、多元化等方式开展持续性普及宣传，用通俗易懂的方式普及洗钱犯罪的特征及危害，调动社会公众齐心协力反洗钱的决心，截至目前，进行线上线下宣传共2次，覆盖约20000人次。

作者：孙长娇   任  鹤

单位：吉林靖宇农村商业银行股份有限公司