笔者认为应结合本行实际,因地制宜控制违规操作的发生,建议采取以下主要对策: 1、引导员工牢固树立“按章操作,合规经营”的理念 在日常工作中加强对员工的教育引导,使合规经营意识根植于每个员工的内心深处,并形成每个员工自觉的行动,调动全行员工合规经营工作积极性和主动性,牢固树立合规操作的责任感和使命感。只有每笔业务、每个岗位、每名员工都时刻做到合规操作,形成有效的自我控制机制,才能从源头上减少或杜绝操作风险,才能真正把操作风险损失降到最低,实现银行价值的最大化。 2、健全规章制度,加强员工培训 制定、完善切实可行的柜面人员违规操作管理制度并严格落实,如对违规操作责任人责任追究制度、柜面操作管理责任人奖惩制度、考评机制。使柜面操作管理机制完善、业务操作规范、行为有章可循。 同时,要加强规章制度的学习、培训,提高员工识别、防范和规避操作风险的能力,减少各类差错事故的发生。对由于新老交替、岗位调整、岗位轮换等产生的操作风险,应通过岗前培训来规避,严防因员工业务不熟或人员紧张而发生的临时顶岗、混岗的现象。 3、加强监督检查落实违规整改 要有效解决屡查屡犯的问题,就要加强检查监督,落实违规整改。一要充分发挥监控录像在监督管理中的作用,消除对日常操作的检查盲区,实现全过程监控,让违规操作行为无所遁形。二是着力解决对违规问题的整改,落实整改责任人,限时整改到位,监督职能部门要把督促落实整改作为工作的重中之重,在全行建立案件防控长效机制,做到业务发展与风险控制“同布置、同检查、同考核、同奖罚”,从而彻底根治屡查屡犯问题发生。三是检查要善于抓住重点,对容易导致事故、案件和造成损失的薄弱环节、网点和岗位要进行重点监控。建立对重点网点、重点环节、重点时段、重点对象的监控制度,提高检查的效率和针对性。 总之,如果我们从思想上重视,行动上落实,不断营造全行上下办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有监控、违规有处罚的规范管理局面,积极打造和创建“学习型组织”和“知识型员工”,使依法合规办事成为全行员工自觉践行的行为准则,促使管理人员依法决策、合规管理、合规经营,各岗位员工按章办事,那么,员工违规问题就能从根本上得以解决,从“零发案”到“零违规”的目标也才能真正实现。 |
|
||
|