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一、案例简介：
8月29日，工行江苏省分行营业部城西南苑支行经柜员细心观察，认真核查，成功堵截一起冒用他人证件和银行卡办理密码重置，意图窃取卡中钱款的盗取诈骗事件。
二、案例经过：
8月29日中午11:30左右，工行江苏省分行营业部城西南苑支行营业大厅进来一年轻男子持有“王永刚”身份证及银行卡到柜面，要求办理密码重置业务，经办柜员小周在办理过程中发现客户与身份证照片有些差异，于是喊来现场管理人员进行甄别。经过比较发现：照片上剑眉圆眼，而客户本人眼睛显得稍小些，只是年龄有些相仿。并询问客户是不是本人？客户回答“是”，并微笑着准确报出出生年月及属相，一副令人不得不信的模样。可口音明明为粤闽一带，身份证却是河南某地的，这引起现场管理人员的怀疑，柜员继续询问客户的开卡城市？客户回答说“甘肃”。可经查这张卡的发卡地为江苏无锡；此时柜员觉得趆来趆疑惑，并再次请客户提供卡内预留的手机号码，客户装模作样地想了一会，拿着笔乱写一气，支支吾吾地说以前的号码换了，不记得了。柜员和营业经理凭着职业的敏感性，果断判定客户是冒用他人证件和银行卡来办理密码重置业务，意图窃取卡中钱款。于是一边稳住客户，一边立刻拨打110报警,警方了解情况后，认为是一起盗取诈骗案件，随即将客户带回公安机关查处。
三、案例启示： 1、要强化防范意识。目前盗窃、诈骗活动日益猖獗，手段烦多，一定要有强烈的防范意识，在发现疑问时，一定要多想一想，多问一问，破获每一个疑点，不能让犯罪分子钻了空子。
2、要强化责任心。工作中每接待一位客户，每办一笔业务，都要做到认真仔细，本着对工行信誉负责，对客户高度负责的责任感，做到热情、主动、快捷、周到的优质服务。
3、要强化职业敏感力。工作中要注重每一个细节，反复核查，本案例中通过长相、口音、发卡地、预留手机号等多个环节，反复询问查证，最终确定成功堵截。 |
