根据“建湘个〔2014〕71号《转发中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》”要求，建行湖南省分行营业部高度重视，组织辖内7个网点逐项对照检查提纲，结合银行卡业务开展了全面自查。

内控制度建设情况：个人金融部作为金融消费者权益保护部门，建立了完善的银行卡业务操作规程，监督检查制度、责任追究制度、保密制度、信息反馈制度、重大事项报告制度，并要求支行严格按照制度执行相应操作。

发卡业务规范情况：一是切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。充分利用联网核查公民身份信息系统验证客户身份信息，确保业务开办为客户本人真实意愿。二是原则上个人办卡必须本人办卡，未达到法定办卡年龄，确需代办的，我部同时核对代理人与被代理人的真实身份，并留存必需的资料信息。三是对于单位代理批量办卡的，系统统一将密码设置为“955330”，必须由被代理人亲自到柜台办理改密激活，银行卡才可使用。四是对于信用卡办卡，我部严格执行“三亲见”即亲见客户本人、亲见客户证件、亲见客户签名。五是目前我部严格按照银行卡相关收费规则执行人行34项免费条款，并按要求进行了公示。

  使用管理情况：严格按照相关要求，为持卡人开通非柜面交易时，必须征得持卡人签名确认，并充分揭示相关风险。ATM转账及非安全认证方式下的网上银行转账设置每日每卡限额。收集使用消费者信息合法正当，并必须通过客户授权才能使用相关信息，同时为最大限度保护消费者权益，坚持对客户信息保密原则，并对相关数据进行脱敏。同时制定了严格的外包团队管理制度，加强对外包团队的教育指导。

风险管理情况：严格按照总行反洗钱监测操作规程，对同一持卡人在本机构开立所有银行卡进行综合风险管理，对有疑似套现、欺诈行为的持卡人采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案，对大量开卡客户通过了解情况，检测相关资金变化，防范持卡人风险。

收单业务规范情况：对于拓展特约商户建立了严格的准入制度，营销人员对资料的真实性进行严格把关，审核录入人员对资料的完整性、有效性进行再次把关，确保客户交易真实。在准入后，对交易进行抽查检测，发现违规行为，核实情况后，做撤机处理。

救济保护情况：对于客户的投诉纠纷能够及时处理回复，对于银行卡纠纷和投诉答复符合要求，确保最大限度保护消费者的正当权益。

经过自查，暂未发现以上检查提纲中的违规行为，下阶段，该部将继续按照提纲要求，合规经营，最大限度保护消费者权益。