工行湖南娄底涟钢支行采取四项措施防范“飞单”风险 近年来,随着商业银行理财业务的大发展,银行理财产品日益受到投资者青睐。但伴随着理财产品的高速增长,银行频频曝出“飞单”案件,引起社会公众以及监管机构的高度关注。为防范“飞单”事件发生,有效降低风险,工商银行湖南娄底涟钢支行采取四项措施防范“飞单”风险。 一是加强员工“飞单”违规行为排查,严防员工利用工行平台、利用接触客户的便利条件或掌握的客户资源等进行违法、违纪与违规活动,将员工欺诈风险防范关口进一步前移,有效防范员工的违规违法行为,对一经发现员工行为违规等问题,按规定严肃处理。 二是开展警示教育和员工合规培训,结合“飞单”典型案例开展对违规代客理财、私售理财产品、未通过银保通系统代理保险业务等违规行为开展警示教育活动,组织全体员工学习上级行关于违规代客理财的相关禁止和处理规定,提高员工的依法合规意识,防范道德风险。 三是强化员工尤其是客户经理管理,认真落实好禁止性和自律协议,向每个员工发放风险警示卡,签订承诺书,定期不定期地对员工行为进行排查,发现异常情况及时进行处理。 |
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