为贯彻落实省行2015年案件风险专项治理工作实施方案,建行长沙建湘南路支行全行上下齐心协力,结合本行实际,认真开展案件风险专项治理工作,从源头上防范案件风险。 一、认真落实开户环节管理。严格执行亲见客户和柜台办理的原则,所有开户业务由客户提供资料原件办理,并提供单位负责人及经办人身份证原件,单位负责人不能亲临柜台办理时,通过电话对开户情况进行核实。客户提供的组织机构代码证、营业执照等开户资料均通过相关网站进行查询验证,以确保客户提供的证件真实有效。客户提供的身份证件通过人行联网核查进行核实,防范假冒开户风险。 二、认真开展资金结算产品签约回访。严把签约环节,严格执行亲见“客户本人、客户资料、客户签名和客户签收”的签约要求,签约产品时,资料核实手段同单位开户手续严格把关。委派营业主营按月对本行新签约的资金结算产品客户进行电话回访,核实客户结算产品使用情况,防止资金结算产品虚假签约,保障客户资金安全。 三、认真执行重大交易核实制度。严格落实现金收付、资金划转、账户金、变更、密码更改、挂失、解挂等柜面业务的复核管理,复核工作主要由网点业务主管执行。此外,严格执行大额交易核实制度,对于金额大于50万元以上的交易,除执行内部复核制度外,还与单位除经办人以外的财务负责人员进行核实,并登记核实情况,防范大额资金交易风险,确保客户资金安全。 |
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