作为基层网点,每天要面对诸多客户的理财咨询,如何合规销售理财产品,防范风险,建行枣庄薛城支行重点要求员工做好以下几点: 一是练好基本功。员工在向客户推荐理财产品时不能夸大收益,也不能缩小风险提示,向适合的客户推荐合适的产品。如何为客户选择合适的产品是产品经理必须练好的基本功。这就需要我们平时加强各项产品的学习,注意收集理财资讯,了解客户的投资偏好,只有准备的充分了才能做到“投其所好”,为客户选择合适的产品。 二是守好道德底线。省、市行规定的严禁代客理财、严禁飞单行为、严禁向客户推荐非建行销售的第三方理财产品(如信托、基金、保险);不得向第三方透露客户的信息等禁止性规定必须严格执行,守好自身的道德底线。 三是把好风险关。除了销售产品外,还要办理一些非现金业务,如开户等。开户时要做好客户身份核查,不仅要核查身份证的真伪,还要与客户本人核对是否一致,防止假冒开户。开通电子银行产品时要核对手机号码是否正确,是否是客户本人在使用,要做好风险提示工作。 在理财产品销售过程中,只有不断增强责任意识,提高风险意识和合规意识;不断学习新产品、新制度,提高自身的履岗能力,才能从根本上杜绝风险。 |
|
||
|