为切实加强员工行为管理，消除风险案件隐患，提高案件防控能力，促进蓬莱农商银行审慎经营和可持续发展，根据监管部门工作要求，该行扎实开展非法集资等员工行为专项排查活动，有效夯实了案件防控工作基础。　　

一、高度重视，认真制定排查方案。一是成立领导小组。年初，该行将员工行为专项排查工作提至总行党委会及办公会研究，成立董事长任组长，分管领导任副组长，监察保卫部、案件防控办公室、合规部、审计部及相关业务部门经理及各支行行长为成员的领导小组。二是规范排查管理。结合银监部门要求及员工行为监督管理有关规定，该行出台了《员工行为监督管理办法》，成立了员工行为监督管理工作委员会，并详细制定了《员工行为排查方案》，明确排查重点和工作任务，统一了员工排查承诺书、亲属监督协议书、员工行为监督台账，有效规范了员工行为排查工作管理。三是落实具体责任。进一步明确基层支行员工行为监督第一责任人为支行行长，要求各支行成立由支行行长任组长，会计主管、风险管控员为副组长，业务骨干为成员的员工行为排查、监督工作领导小组，形成一级抓一级，层层抓落实，主要领导负总责，各级领导亲自抓的格局，确保员工排查、监督工作组织到位、人员到位、责任落实到位。　　

二、精心组织，突出专项排查重点。一是明确排查重点。规定各支行、各部门重点负责本机构、本部门员工是否参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门重点负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查企业贷款、员工贷款、账户管理等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在支行行长、客户经理参与非法集资活动等情况；合规管理部门负责根据业务部门排查情况汇总，及时上报相关排查情况，重点做好监督提示。二是抓好思想教育工作。下发合规风险提示，通过剖析涉及金融行业从业人员非法集资案例，详细介绍非法集资含义、危害、形式和特点，确保广大干部员工充分认识到参与民间借贷和非法集资的危害；同时，通过微信渠道推送相关非法集资危害警示，使广大干部员工时刻警醒自己，牢固树立正确的世界观、金钱观和价值观，自觉抵制民间融资和非法集资行为。三是严格落实“四项制度”。按照“四项制度”要求，严格落实中层干部交流、岗位轮换、强制休假计划；同时，突出管理重点，对重点岗位、重点人员尤其是柜员、信贷、资金清算、信息科技、银行卡管理等岗位强化监督，按规定对任职满三年的中层干部和任职满两年的会计主管及时进行岗位轮换，确保有效规避道德风险和操作风险。　　

三、狠抓成效，完善案防长效内控机制。一是扎实开展案件风险排查工作。按季开展员工行为“十不准”和“九种人”等排查活动，与基层支行层层签订了《案件防范和安全管理责任状》，与员工签订了《员工行为承诺书》、《亲属监督员工行为协议书》，巩固了全方位、连带式的行为监督体系。二是持续抓好案件风险排查整改工作。按照“条线化”管理思路，围绕重点业务、重点机构、重点人员和重点环节，从规章制度、业务流程和监督制约三个方面全面排查，并将排查整改工作与开好晨会、日常学习培训及选先评优相结合，确保建立长效排查机制。三是强化违规违法问题惩治力度。用好全行32个“举报箱”及“行长邮箱”，出台《举报管理办法》，明确规定了充当资金掮客、非法集资等25项违规举报内容，进一步完善了员工8小时内外行为监督机制；对检查发现或被动暴露的问题，在责任人处理上坚持“硬约束”、“零容忍”，在分清责任的基础上，严格落实“双线问责”，既严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究相关业务管理部门、内部审计部门的责任，切实提高违规问题惩治力度，保持违规严惩的高压态势，建立案件防控长效机制。