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基金知识文章列表
  普通文章 01什么是分级基金   2014/12/19 19:59:53  作者:佚名   关键字:基金品种,基金整体,基金份额,基金产品,基金组合
分级基金,又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。  通俗的解释就是,A份额和B份额的资产作为一个整体投资,其中持有B份额的人每年向A份额的持有人支付约定利息,至于支付利息后的总体投资盈亏都由B份额承担。  再简单点说,就相当于是B问A
  普通文章 来自西点军校的基金经理   2014/9/2 9:03:56  作者:佚名   关键字:基金知识
  ⊙银华基金  毕业于常春藤盟校,攻读MBA甚至博士,进入金融机构担任分析师或交易员,再到管理组合成为基金经理,这是华尔街很多基金经理的成长轨迹。但比尔·维尔比(Bill Wilby)却显得有点与众不同,他毕业于美国著名的西点军校,参加过越战,曾在美军服役过14年。  比尔出生于军人世家,父亲、祖父和曾祖父都曾是军人,1963年,比尔放弃了理工科学习,像他的父辈一样进入西点
  普通文章 普通基民投基四大法则   2014/9/2 9:03:55  作者:佚名   关键字:基金知识
  对于大部分基民来说,由于既没有时间对以往的经验、教训进行认真总结,又难以拿出专门的时间去研读中外证券投资史和投资大师们的传记,因而,在投资理念、相关专业知识、实际投基经验、市场趋势研判技巧乃至心理素质等方面均无突出优势,如果再没有专门的应对方法,亏多盈少,甚至屡战屡败也是在所难免。只要针对自身情况确立一套适合普通基民的投基
  普通文章 去哪儿买基金更划算?   2014/9/2 9:03:55  作者:佚名   关键字:基金知识
  选好了基金,该去哪儿买更划算呢?想必不少基民或准基民都有这样的疑惑。今天好规划就为各位盘点一下不同投基渠道,看看哪个渠道的性价比最高。  银行  直到现在,大部分投资者还是认为在银行购买基金比较放心。对投资者来说,银行最大的优点在于它服务网点多,存取款方便,非常贴近投资者。而且,通过银行购买基金,可面对面地和销售人员交流,
  普通文章 套利——在趋势中的选择   2013/11/25 0:48:38  作者:高杰   关键字:ETF,套利,趋势
   对于一个做对冲套利的投资者来说,如果在高流动性和高波动性之间做选择,我会选择高流动性。   冲击成本这个是很让人头疼的一个词汇,但是对于这个几乎让所有套利交易者积劳成疾的东西到了我们这里,感觉不知是麻木了还是一味的以收益为重,我们在获取利益的时候都很少把冲击成本当成是一种风险,我觉得,难道对于只要高于成本就进行交易的套利,而且又以之冲击为名,

  普通文章 对冲基金如何从并购中获利   2013/10/17 8:15:29  作者:佚名   关键字:基金知识
  并购套利策略最主要的操作手法是买入被收购方股票,同时卖空收购方股票。  其获利来源是收购方股价与被收购方股价之间的价差。并购价差缩小,  对冲基金经理将从中获利;并购价差扩大,将发生亏损。??高思卓/文  事件驱动策略独立于市场波动,主要从提升上市公司价值的事件和资本结构的错误定价中获利。前者通过辨识和预判提升公司价值的催化剂事件来实现,包括并购、分拆、公司解散、资产出售
  普通文章 买股票好还是买基金好 这取决于你自己的情况   2013/10/17 8:15:28  作者:佚名   关键字:基金知识
    问:我今年35岁了,手里也积累了20万元钱,想做一些投资。我的朋友跟我说:"现在股市处于低位,是介入的好时机。"他还说:"股市里每天都有涨停的股票,只要抓到一个,一天就能赚10%。"可另一个朋友却劝我买基金,他说:"炒股票的散户,70%以上是亏损的,不如买基金,今年有好多基金都取
  普通文章 债券投资 仓位与择券同等重要   2013/10/17 8:15:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  □大成货币基金基金经理 李达夫   债券市场正面临着复杂的经济环境。2009年以后,宏观经济运行呈现两个特征,一是增长中枢水平下移,2010年gdp同比增长10.4%,2011年gdp同比增长9.3%,2012年同比增长7.8%,2013年上半年gdp同比增长7.6%;二是周期变动时间缩短,景气高点与低点间隔时间通常只有一至两个季度,并且大多由库存调整带动。   2013
  普通文章 天弘基金周晓明:让同理心照进基金产品   2013/9/10 8:01:06  作者:佚名   关键字:基金知识
  在总结了余额宝的业务呈现和精神承载之后,我将用三篇专栏文章集中讨论我们从中获得的关于基金产品开发的启示。本篇讨论同理心,也就是产品开发的态度问题。   中国文字有很多是用来表达同理心的:“感同身受”、“己所不欲,勿施于人”、“推己及人”等等。说的大概都是,设身处地、换位思考,至少先从主体角度理解客体,自己都不理解的东西,别人可能也不好理解。   习惯的理财产品营销话术通常
  普通文章 信诚基金曾丽琼:定期支付基金是理财多面手   2013/9/10 8:01:05  作者:佚名   关键字:基金知识
  定期支付基金正成为固定收益产品中悄然兴起的新生力量。对于这一新生事物,信诚季季定期支付债券基金拟任基金经理曾丽琼指出,与基金分红不同,定期支付基金不受基金“可供分配利润”等限制,相当于定期自动免费赎回分配所得的份额,从而获得约定的现金,大大节省了投资成本;同时,定期支付还起到“削峰填谷”的作用,平滑投资者的投资收益,有效规避市场风险。曾丽琼进一步表示,定期支付基金针对期望

  普通文章 天弘基金副总经理周晓明:迎接互联网金融浪潮   2013/9/10 8:01:05  作者:佚名   关键字:基金知识
  余额宝的起源本是一项很普通的业务,只是因为它呈现了一些全新的服务和业态,承载了一些不同以往的价值和意义,因而受到了客户的广泛认同和各界的持续关注。作为金融与互联网成功结合的成果,余额宝带着强烈的互联网金融意味,虽然后者仍是个开放式的话题和待探索的业态。正如谚语说到的,1000个读者心中有1000个哈姆雷特,本系列文章无意给出标准的定义和完整的解读,而是把余额宝真实的全貌尽
  普通文章 从海外成熟管理经验看国泰黄金etf投资前景   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   关键字:基金知识
黄金etf实物黄金持仓情况与黄金价格变化 2011年我国各类别黄金需求占比     黄金etf将黄金证券化后   有效提升了可投资性   境外黄金etf是主权财富基金、养老金基金、对冲基金和个人投资者参与黄金市场的主流投资品种。2003年,第一支黄金etf在澳大利亚上市。此后,共有近100支(不计算交叉挂牌约38支)黄金etf在全球27个证券
  普通文章 找寻中国股市的“漂亮50”   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   关键字:基金知识
  “漂亮50”这个名词产生于美国上世纪70年代,美国经济在经历了战后20多年的快速增长之后开始放缓,进入转型期。转型期股市有一个很大的特点就是没有大的趋势性投资机会,例如70年代美国道琼斯指数涨幅基本为零。在这一时期华尔街的专业投资者们开始青睐有业绩成长保障的蓝筹公司,比如ibm、施乐、雅芳、麦当劳、迪士尼等,被称为“漂亮50”。从个股的行业特征来看,多集中在消费和服务类行
  普通文章 流动性危机下基金分级产品的投资策略   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   关键字:基金知识
权益类分级A端,在大跌行情中遭错杀,投资机会显现;反弹行情下,分级B端是投资者抢反弹的好时机   ■华宝证券金融产品研究所    2013年6月中旬,由于央行持续数周的正回购+央票组合拳,公开市场流动性状况十分紧张,恰逢月末银行存贷比压力考核时点的临近和大量银行理财产品到期,银行间市场的回购利率持续上升,并于6月20日达到最为疯狂的程度,隔夜回购利率一度飙升至
  普通文章 余额宝带来的创新启示:监管永远滞后于实践   2013/7/18 8:40:10  作者:佚名   关键字:基金知识
  有个故事,说哥伦布成名后参加一次宴会,有人不以为然地说,只要船一直朝西边开,谁都能发现新大陆。哥伦布就问,如何把鸡蛋竖立起来?对方做不到,哥伦布把鸡蛋一头轻轻敲碎,鸡蛋就竖立在桌上了。   最近,余额宝的横空出世,就有点像故事里的事,一旦有人做出来了,旁观者难免有“其实并不难”之感。   余额宝是支付宝和天弘基金合作推出的一款产品,用户可将支付宝账户的闲置资金转至余额宝账

  普通文章 ETF基金经理的非常生活   2013/7/18 8:40:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  普通文章 养老金与生命周期基金   2013/7/18 8:40:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  ⊙银华基金  受二战后的“婴儿潮”影响,美国自80年代推出401(K)计划开始,不断改革养老金体系。到了90年代中期,企业养老金计划由待遇确定型(DB)计划向缴费确定型(DC)计划转变,这促进越来越多的养老金计划开始投资基金。把握这个市场机遇,很多基金公司开始着手设计适合养老金投资需求的产品,生命周期基金应运而生。  生命周期基金又称目标退休基金或目标到期日基金,指按照人
  普通文章 债券的分类   2012/10/16 8:12:23  作者:佚名   关键字:基金知识
  常见的债券种类:  其它债券分类方式:1. 按利息设定方式:零息债券、 附息债券 2. 按利息支付的方式:固定利率债、浮息债 3. 按是否抵押:抵押债、信用债、担保债 4. 按偿还期限:短期债:1年以内;中期债:1年以上5年以下;长期债:5年以上
  普通文章 货币基金的投资技巧   2012/10/16 8:12:23  作者:佚名   关键字:基金知识
  选择货币基金要综合考量货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。货币型基金是一种开放式基金,投向货币市场,以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;而债券基金是专门投资于债券的基金,主要是国债、金融债和企业债。货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率,但没有利息税,随时可以赎回,一般可在申请赎回的第二天资金到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性
  普通文章 《时间的玫瑰》系列14 指数基金那些事   2012/10/16 8:12:22  作者:佚名   关键字:基金知识
  指数基金,自然与指数相关。  目前市场上具有代表性的指数越来越多,如沪深300指数、上证50指数、深证100(159901)指数等。这些指数一般选取的都是不同市场中在各行各业具有一定影响力的企业,按各自的相应权重进行编制。因此指数的涨跌基本上代表了整个市场的总体表现情况。而指数基金,则是和指数涨跌紧密相关的一种基金产品。  严格意义上说,指数基金是以指数成分股为投资对象的

  普通文章 债券的定义   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   关键字:基金知识
  指政府、金融机极戒者公司等依照法定程序发行,约定在一定期限内还本付息的有价证券。
  普通文章 基础知识:何谓“到点折算”   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   关键字:基金知识
   到点折算,也称“不定期折算”,通常分为“向下到点折算”和“向上到点折算”,是分级股基常见的一种机制。  其具体含义是,进取份额净值跌至阀值或者母基金份额净值高于阀值,稳健份额、进取份额、母基金份额净值均被调整为1元,调整后各类份额数量按比例增减,稳健和进取份额按初始比例保留,配对后的剩余部分将会转化为母基金场内份额,分配给相应份额持有者。  而向下到点折算中,
  普通文章 喜新抑或怀旧 新基金公司首发产品更具标杆效应   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   关键字:基金知识
  如果看好一家新基金公司的实力,不妨在他们发行第一只产品时,少买点基金试试水。   这个8月,基金公司有点忙。   这不,刚成立不久的两家基金公司在8月都发行了他们的第一只基金产品。一个是今年3月成立的德邦基金在8月20日发行了旗下第一只产品——德邦优化配置基金;一个是去年底成立的国金通用基金在8月13日发行了首只产品——国鑫灵活配置发起式基金。   不少人认为,对于新基金
  普通文章 为什么要买ETF?   2012/7/11 7:49:17  作者:佚名   关键字:基金知识
  如果你是一位先生,倾慕一位美女,但你又完全不了解她的情况,我们会建议你稍安勿躁。但你对她的基本情况和性格有了一定的了解,那么追求起她来胜算是不是就更大了?  同样的,如果你对资本市场一窍不通,那么国泰易替宝(国泰基金旗下的ETF子品牌)是不建议你一上来就买ETF的。如果你的水平处在对资本市场略有了解,对大盘走势比较熟悉,或对单一行业有偏好,喜欢琢磨未来走势的状态以上,恭喜
  普通文章 ETF是什么?   2012/7/11 7:49:16  作者:佚名   关键字:基金知识
  缩写实在是很妙的一件事情。“交易型开放式指数证券投资基金”(Exchange Traded Fund)这么长的名称竟然可以简化成ETF三个字母。而且稍微了解它的人只要一看到这三个字母,都能对它背后的特性做或多或少的联想和延伸。  作为指数基金,ETF是个非常有投资纪律性,组合构成具有高度确定性的乖宝宝。它最基本的职能就是买它的标的指数所包含的股票。比如代码为510230的

  普通文章 平均折价11%:封闭式股基够安全吗?   2012/7/11 7:49:16  作者:佚名   关键字:基金知识
  “如果看好后市,而又不想挑选个股,那么不妨考虑投资封闭式股票基金。”国金证券(600109)基金分析师高平在接受第一财经日报《财商》采访时表示,传统封闭式股基目前的整体折价率比较高,提供了一定安全垫。   折价率相对高位   根据数据,截至7月4日,25只传统封闭式股基的平均折价率为11.32%,其中折价率最大的为18.58%。   “对于传统封闭式基金而言,影响其折价率
  普通文章 什么是伞形基金   2012/5/30 7:56:29  作者:佚名   关键字:基金知识
  也称“伞子基金”或“伞子结构基金”,是基金的一种组织形式,基金发起人根据一份总的基金招募书,设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金,即一个母基金之下再设立若干子基金,各个子基金依据不同的投资方针和投资目标进行独立的投资决策,其最大特点是在母基金内部可以为投资者提供多种投资选择,费用较低或者不收转换费用。
  普通文章 分级债基“约定收益”藏乾坤   2012/5/30 7:56:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  分级债券基金为满足不同风险收益投资者的需要,依照不同风险按照一定比例分为A级和B级,A级为低风险级,B级为高风险级,A级约定收益,B级则存在一定的封闭期,但预期收益可能超过A级,但对于低风险需求的普通投资者来说可能更多会关注A级,因为A级约定的预期收益通常高于一年定期存款利率,对曾经选择以定存为主的投资者来说,会有不小的吸引力。  但从目前各基金公司发行的分级债券基金来看
  普通文章 QDII赎回可能要10个工作日   2012/5/30 7:56:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  本报讯(记者 李素平)资金到账快慢除了与购买渠道直接挂钩外,还与投资者欲赎回的基金类型密不可分。货基资金到账快于股基和债基,基民们对此并不陌生。但你知道么,赎回到账最“磨叽”的QDII可能需要你等上10个工作日。  由于不同类型基金的投资标的及投资市场各异,投资于海外市场的QDII基金由于赎回时涉及到换汇和时差等原因,到账时间会更晚,赎回提交后10个交易日资金才到账也不稀
  普通文章 公募和私募的区别   2012/5/14 8:41:48  作者:佚名   关键字:基金知识
  私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外,在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。  首先,投资目标不一样。公募基金投资目标是超越业绩比较基准,以及追求同行业的排名。而私募基金的目标是追求绝对收益和超额收益。但同时,私募投资者所要承担的风险也较高。  其次,两者的业绩激励机制不一样。公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理费,与基金的盈利亏损无关。而私募的收益主要

  普通文章 沪深300ETF的套利机制   2012/5/14 8:41:47  作者:佚名   关键字:基金知识
  ○编辑 梁伟  ETF与普通的指数基金存在较大的区别,由于其可在二级市场进行交易且跟踪紧密,其在套利方面的作用更大。首先,ETF一、二级市场价格存在不对等的情况,这样就存在瞬时套利机会与事件套利机会;其次,由于ETF二级市场价格与目标指数并不会完全一致,因此会存在期现套利机会。  1、瞬时套利交易  由于嘉实沪深300(160706)ETF交易结算需要T+2,其与华泰柏瑞
  普通文章 如何计算基金的收益率   2012/5/14 8:41:47  作者:佚名   关键字:基金知识
  天相投顾 闻群 仪胜男  取得预期收益是投资者参与任何一项投资的根本动力,对于基金投资者而言,买入基金后,基金组合能够带来多少投资收益是每个投资者都关心的问题,本文介绍了几种收益率的计算方法,以供参考。  简单净值收益率  简单净值收益率是不考虑分红再投资影响的基金净值收益率,计算公式为:  其中,NVAt表示基金的期初份额净值,NVAT表示基金的期末份额净值,D表示考察
  普通文章 如何计算基金的收益率   2012/4/28 9:19:37  作者:佚名   关键字:基金知识
  天相投顾 闻群 仪胜男  取得预期收益是投资者参与任何一项投资的根本动力,对于基金投资者而言,买入基金后,基金组合能够带来多少投资收益是每个投资者都关心的问题,本文介绍了几种收益率的计算方法,以供参考。  简单净值收益率  简单净值收益率是不考虑分红再投资影响的基金净值收益率,计算公式为:  其中,NVAt表示基金的期初份额净值,NVAT表示基金的期末份额净值,D表示考察
  普通文章 沪深300ETF的套利机制   2012/4/28 9:19:37  作者:佚名   关键字:基金知识
  ○编辑 梁伟  ETF与普通的指数基金存在较大的区别,由于其可在二级市场进行交易且跟踪紧密,其在套利方面的作用更大。首先,ETF一、二级市场价格存在不对等的情况,这样就存在瞬时套利机会与事件套利机会;其次,由于ETF二级市场价格与目标指数并不会完全一致,因此会存在期现套利机会。  1、瞬时套利交易  由于嘉实沪深300(160706)ETF交易结算需要T+2,其与华泰柏瑞
  普通文章 如何计算基金的收益率   2012/4/28 9:19:35  作者:佚名   关键字:基金知识
  天相投顾 闻群 仪胜男  取得预期收益是投资者参与任何一项投资的根本动力,对于基金投资者而言,买入基金后,基金组合能够带来多少投资收益是每个投资者都关心的问题,本文介绍了几种收益率的计算方法,以供参考。  简单净值收益率  简单净值收益率是不考虑分红再投资影响的基金净值收益率,计算公式为:  其中,NVAt表示基金的期初份额净值,NVAT表示基金的期末份额净值,D表示考察

  普通文章 业绩较差的基金眼下需要转换为同系的其他基金吗   2012/3/31 8:36:29  作者:佚名   关键字:基金知识
  包先生问:我所持有的博时第三产业和博时策略基金有必要转换为博时主题(160505)吗?  答:博时第三产业和博时主题同属于股票基金,博时策略属激进配置型基金,博时主题要好于另两只基金,如果风险承受能力较强,可以考虑将其他两只基金转为博时主题,不过目前形势没必要转换。  郑先生问:请点评一下广发内需基金。  答:广发内需过去一个月的表现不理想,但今年以来的业绩在同类基金中排
  普通文章 什么是跨境ETF基金   2012/3/31 8:36:29  作者:佚名   关键字:基金知识
  跨境ETF是指以境外资本市场证券构成的境外市场指数为跟踪标的、在国内证券交易所上市的ETF。  跨境ETF以境外资本市场证券构成的境外市场指数为跟踪标的、在国内证券交易所上市,为境内投资者提供了优良的参与境外市场投资的渠道,深受投资者欢迎。  跨境ETF在海外发展已很成熟,并在欧美ETF市场占据着重要地位。目前,全球共有超过4500只ETF分别在51个交易所上市,其中,跨
  普通文章 RQFII:人民币离岸债券市场的催化剂   2012/3/31 8:36:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  RQFII,一个让很多人感到陌生的名词。我也是年初从一个香港朋友那里听说,起初并不太关注,直到近期监管部门宣称首批200亿元人民币的RQFII额度已全部用完,其中80%以上的额度都投资于债券市场,并准备进一步扩大RQFII的规模和投资范围,我这才幡然醒悟——RQFII已经成为人民币离岸债券市场的催化剂。  RQFII本意是指人民币合格境外投资者,2011年8月在香港试点推
  普通文章 基金定投更适合哪些投资者   2012/3/14 8:50:46  作者:佚名   关键字:基金知识
  如前文所述,基金定投与一次性申购都有各自的特点,不同的投资者也可能会青睐不同的申购方式。那么,基金定投更适合哪些投资者呢?  第一类,投资精力与时间不足或者缺乏投资经验的投资者。由于工作、家务繁忙等原因,投资者没有精力与时间来打理投资。从基金投资专家理财的角度看,凭借基金公司专业的投资研究实力与完善的风险控制体系,就能够让投资者享受到相对轻松的投资过程。基金定投凭借其自动
  普通文章 基民“以旧换新”亏多赚少 盲目换手不可取   2012/3/14 8:50:45  作者:佚名   关键字:基金知识
  一边是老基金遭遇千亿净赎回,一边是新发基金规模过千亿,近段时间,基民在“以旧换新”忙得不亦乐乎,然而,基民可能没想到,原以为新基金会更抗跌,但左顾右盼地忙着换手却输了精力也输了钱,犹似丢了西瓜捡了芝麻。据统计,今年以来收益超过10%的偏股基金无一为次新基金,而去年建仓完毕的47只次新普通股票型基金,今年以来平均复权单位净值增长率为-2.47%,近七成为负收益,亏多赚少。 

  普通文章 你的财富放大器 世上最简明分级基金操作指南   2012/3/14 8:50:44  作者:佚名   关键字:基金知识
  理财周报记者 张伟湘/文  时入2月,A股和外围股市都迎来了一波“小阳春”行情,短短的10多个交易日内,上证综指最高上涨8.3%,香港恒指最高上涨9.2%,一直在高位盘整的美国道指也上涨4%。这令投资挂钩指数的ETF交易者平均都有3%至8%的回报。  不过,据最新的理柏数据显示,近1个月间投资回报率居前的并不是传统的指数型基金,而是此前鲜为人知的分级基金。事实上,就连不少
  普通文章 刘劲文:投资理财进行时——全方位解读基金定投   2012/2/29 8:43:14  作者:佚名   关键字:基金知识
  市场涨涨跌跌震荡起伏,基金定投因其“逢高减筹,逢低加码”的投资策略,近年来受到越来越多投资者的青睐。看着周遭的人纷纷选择基金定投,小李也有些跃跃欲试,虽然他对基金定投颇感兴趣,但却苦于不够了解。为了能尽快掌握基金定投的方法,他找上了在基金投资方面颇有研究的同事小傅。  并非金融专业毕业,可是靠着多年来在市场里跌打滚爬的经验,小傅获得的成就得到周遭很多人的认可和羡慕,不少人
  普通文章 用反馈效应检验定投成绩单   2012/2/29 8:43:14  作者:佚名   关键字:基金知识
  心理学家罗司和亨利曾做过一个著名的反馈效应心理试验:他们把一个班的学生分为三组,每天学习后就进行测验,第一组每天告知学习结果;第二组每周告知一次学习结果;第三组只测验不告知学习结果。八周后将第一组和第三组的反馈方式对调,第二组不变。第三组有突出的进步,而第一组的学习成绩逐步下降,第二组成绩则稳步上升。这则实验说明,及时知道自己的成绩对学习有重要的促进作用,而且及时反馈比远
  普通文章 创新型ETF对证券市场有更高要求   2012/2/29 8:43:12  作者:佚名   关键字:基金知识
  顺应了日益增长的跨境投资需求的ETF是过去二十年来最重要的金融创新之一。我国推出跨境ETF和跨市场ETF,对推动QDII制度建设、推进A、H股的估值接轨都将产生巨大影响。但为避免大的失误,避免引起市场大的波动,仍有一些细节问题需要未雨绸缪。  王大贤  十年磨一剑,霜刃未曾试。酝酿多年的跨境ETF近期终于出现了实质性进展。在证监会网站最新公示表中,华夏香港恒生指数ETF和
  普通文章 基金季报探究之道   2012/2/6 8:37:59  作者:佚名   关键字:基金知识
  基金季报是基金最常见和常规的运作报告,也是投资者加强对基金产品了解和认识的重要依据。如果你决定开始介入基金投资或正持有基金,那就不妨认真阅读探究一下基金季度报告所蕴藏的丰富基金信息吧。读懂季报知悉基金,也是真正做到对自己的资产负责。  一看投资组合。基金季报披露的是占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的股票投资组合(债券和货币基金除外)。这是考察基金投资风格和选股思路

  普通文章 如何计算分级基金的整体折溢价率   2012/2/6 8:37:57  作者:佚名   关键字:基金知识
  本栏目旨在为基民提供涉及基金计算方面的知识,以便大家在投资基金时参考。  天相投顾 闻群 兰生荣  在投资于具有份额配对转换机制的分级基金时,投资者可根据场内A类份额、B类份额的市场价格,计算分级基金整体的折溢价率,获取相应的投资机会。配对转换是指分级基金份额的拆分及合并业务:拆分是指持有人将基金基础份额按照约定比例,拆分为场内A类份额和场内B类份额的行为;合并是指持有人
  普通文章 货币基金与银行产品有哪些差异?   2012/2/6 8:37:57  作者:佚名   关键字:基金知识
  首先是认购点。货币基金申购起点都在1000元,而多数银行理财产品的最低投资额一般是5万元。  其次是收益率与风险。看货币基金的收益率,主要看七日年化收益率。据好买报告统计,2011年货币型基金整体的收益率和一年期的定期存款利率相当,其中前三名的广发货币、万家货币(519508)和南方现金增利(202301)的收益更是超过4%,分别为4.15%、4.09%和4.02%。不过
  普通文章 逆向思维选基金:买火爆品种要三思   2011/12/13 8:50:48  作者:佚名   关键字:基金知识
  选到一只好基金似乎像投中飞镖一样变得越来越难。为什么明星基金成了让你深套的罪魁祸首?为什么投资了很多年起起伏伏,却没留下多少收益?为什么总是高买低卖?基金投资中也经常需要一些逆向思维。   首先,买基金不必紧跟潮流,买入当前火爆的品种时尤其要三思。比如眼下有很多行业基金,可以满足投资者在不同经济时期对行业配置更加细化的需
  普通文章 指数基金业绩分化难辨别 教你三步骤选择指基   2011/12/13 8:50:47  作者:佚名   关键字:基金知识
  本报记者 李良 上海报道   指数基金近年来的快速扩容,带给投资者更多的投资选择,但标的指数明显的业绩分化也让投资者面临选择难题。以今年为例,WIND数据显示,截至昨日,可比的89只指数基金中,业绩位居榜首的富国天鼎今年亏损10.45%,而业绩排名末位的华夏中小板(159902,基金吧)ETF亏损幅度达到26.3%,二者
  普通文章 投资分级债基将有多重选择   2011/12/13 8:50:47  作者:佚名   关键字:基金知识
  债券基金已然成为近期关注焦点。正在发行的浦银增利分级债基由于自身“一级债基,二类收益,三种选择”的独特产品结构设计,比较适合目前的投资心态,备受投资者的青睐。浦银增利分级债基是一级债基,不投资二级市场股票,有效控制了权益类市场波动风险对基金收益的影响,总体风险较小。基金合同规定,该基金发售结束后全部份额将按7:3的比率确

  普通文章 如何衡量ETF与跟踪标的指数偏离度   2011/11/2 8:38:12  作者:佚名   关键字:基金知识
  天相投顾 闻群 仪胜男  ETF以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象,依据构成指数的股票种类及权重比例,采取完全复制或抽样复制的方法,跟踪指数进行被动投资。  根据复制方法的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重,进行ETF的构建。抽样复制就是通过选取指数中的部分有代表性的成分股,参照指
  普通文章 三招巧投货币基金   2011/11/2 8:38:11  作者:佚名   关键字:基金知识
  面对市场上70余只货币基金,如何选择更能充分有效打理手中闲置资金呢?不妨参考以下三招,择优进驻。   首要原则是量体裁衣。货币市场基金通常分为A、B两种,两者的主要区别在于投资门槛,其中A级货基投资门槛一般为1000元,B级货基门槛在百万元以上。对于财力和精力有限的普通投资者而言,可以考虑A类货基。   其次要考量基金交
  普通文章 美国共同基金镜鉴   2011/11/2 8:38:11  作者:佚名   关键字:基金知识
  文/尚志科  美国共同基金的成功是毋庸置疑的。  马修?P?芬克,1991—2004年间任投资公司协会(美国共同基金业行业组织)主席,在《幕内心声:美国共同基金风云》一书中说,他的大部分个人金融资产都以共同基金的形式存在。芬克在该协会工作43年,对行业巨细靡详。这在美国并非个案。能将自己的资产托付给这个行业,很好检验一个市场究竟是否透明、是否为多数群体所信赖。  有些不安
  普通文章 港股ETF渐行渐近 投资价值几何   2011/9/20 9:00:16  作者:佚名   关键字:基金知识
  近日,港股ETF有望在内地交易所挂牌的消息引发了众多投资者的兴趣。ETF作为一种高效、透明、低成本的投资方式自出现以来就受到了投资者的欢迎,在此好买基金研究中心对香港和内地市场的ETF作了一个对比,对主流的港股ETF作一个简单的投资价值分析,并对港股ETF与现有QDII基金的各自优势作一个对比分析。   一、 香港ETF
  普通文章 并购基金   2011/9/20 9:00:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  专注于对目标企业进行并购的基金,其投资手法是通过收购目标企业股权,获得对目标企业的控制权,然后对其进行一定的重组改造,持有一定时期后再出售。并购基金与其他类型投资的不同表现在于,风险投资主要投资于创业型企业,并购基金选择的对象是成熟企业;其他私募股权投资对企业控制权无兴趣,而并购基金意在获得目标企业的控制权。

  普通文章 指数基金分为哪几类?   2011/9/20 9:00:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  基金解忧台  问:指数基金分为哪几类?  答:指数基金按照跟踪指数的不同和投资策略分为:  标准指数基金,也称为纯粹指数基金,是采取完全复制方法进行运作的指数基金,其资产几乎全部投入所跟踪的指数的样本股,几乎永远保持满仓,即使可以清晰看到未来半年将继续下跌,也保持满仓状态。  普通指数基金,也称为增强型指数基金,是在标准指数基金的基础上,根据股市的具体情况进行适当的调整。
  普通文章 车小婵:主题基金在海外是如何发展的   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   关键字:基金知识
  主题基金,对中国内地投资者而言并不陌生,主要集中投资于某一主题的行业和企业中。他们并不按照一般的行业划分方法来选择投资标的,而是根据经济体未来发展的趋势,将某一或某些主题作为选择行业和投资的标准,满足投资者对特定投资对象的个性化需求。对于投资人来说,一只主题基金代表了一条经济未来发展的主线。主题基金的设计,也使得基金管理人能够展开深入研究,把握单一类项目的投资机会,精准地
  普通文章 定投也要讲究效率   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   关键字:基金知识
  “近期生意做得不错嘛!”马嫂在银行办卡,正巧碰到了来存钱的李阿姨,就攀谈起来。   “还行吧,前段时间我又开了几家分店。”经营化妆品生意的李阿姨笑着说。   “准备存定期?”马嫂问道。   “利息这么低,存钱不划算。这些钱是店里的沉淀资金,短期可能用不着,孩子他爸喜欢投资基金,就让我来办份定投,并反复交代只存就行了。”李
  普通文章 分级基金简要购买守则   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   关键字:基金知识
  玩转分级基金魔方(八)  上周我们分析了分级基金稳健份额的隐含投资价值,如信诚500A的隐含年化收益率超14%。那么,我们应该选择什么时机介入分级基金的稳健份额呢?  我们通常可以看到,A类份额在二级市场的折价与B类份额的涨跌有关。如市场大幅反弹,B类份额的可投资价值上升,二级市场价格大幅上涨,但因为整体溢价扩大会带来套利机会,这个时候A类份额折价也相应扩大。  这种情形
  普通文章 【基础知识】基金转换   2011/8/31 8:45:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  基金转换是指投资者在持有基金公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到这家公司管理的其他开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。投资者在市场呈现下跌并可能延续一段时间时可适当降低手中投资较积极的基金比例,如股票型或者积极配置型基金,并把资金转换为风险低且流动性较高的货币市场基金,以降低系统风险对持续收益的侵蚀。但要注意的是,这种做法是建立在投资者对市

  普通文章 美国中小基金公司基金经理激励机制与留职率观察   2011/8/31 8:45:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  美国共同基金行业的资产管理规模集中程度比较高。我们仿照股票市场按照市值划分大中小盘的规则,将所有基金公司(货币基金除外)按照资产管理规模从大到小排序划分。占市场规模前70%的划分为大型基金公司,包括了21家基金公司,最低管理资产规模为700亿美元;占市场规模接下来20%的划分为中型基金公司,包括了管理资产规模从170亿到670亿的46家公司;最后10%划分为小型基金公司共
  普通文章 指数投资“进化论”:35年一个奇迹   2011/8/31 8:45:08  作者:佚名   关键字:基金知识
  对于热衷于指数投资的拥趸来说,本周三是个值得特别纪念的日子。世界上首只指数基金先锋500迎来了它的35岁生日。35年里,这只跟踪标准普尔500的指数基金,带给投资界太多的智慧与“不可思议”。  1976年8月31日,当先锋500这只以跟踪标准普尔500为标的指数的开放式基金发行的时候,市场很多非议。当时的人们很难理解,简单买入并持有整个指数篮子的所有股票,竟然也是一种投资
  普通文章 RQFII会买入哪些股票(附股)   2011/8/17 22:19:00  作者:佚名   关键字:RQFII
和讯股票消息 国务院副总理李克强17日上午在港出席论坛时表示,将允许以人民币境外合格机构投资者方式(RQFII)投资境内证券市场,起步金额为200亿元。  市场人士分析表示,起步金额为200亿元对A股投资影响程度主要还是要取决于最终金额。关于RQFII投资风格,则可以参考QFII。  而据最新的数据显示,二季度A股市场出现大幅波动,QFII也顺势进行了调仓,不过整体表现仍为净增持。  根据已发布中
  普通文章 什么是RQFII   2011/8/17 22:15:45  作者:佚名   关键字:RQFII
RQFII(RMB Qualified Foreign Institutional Investors)是指人民币合格境外投资者。起步金额200亿人民币。  QFII(Qualified Foreign Institutional Investors)合格的境外机构投资者的简称,QFII机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。  对RQFII放开股市投资,是侧面加速人民币的国际化。
  普通文章 《对冲基金到底是什么?》之对冲基金的七种武器   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   关键字:基金知识
  古龙小说《七种武器》里,列出了长生剑、孔雀翎、碧玉刀、多情环、离别钩、霸王枪、拳头等七种非一般江湖武器,分别对应着笑、自信心、诚实、仇恨、戒骄、勇气和不放弃。  1 长生剑/宏观(Macro)  许多江湖上最强的高手都是使剑的。许多江湖上最强的高手都是做宏观的。  曾经名满天下的索罗斯的量子基金就是做宏观的,还有比如保罗·琼斯(Paul Jones)的都德期货基金、布鲁斯

  普通文章 定期开放债基“新”在哪?   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   关键字:基金知识
  编辑同志:近日,证监会批准5家基金公司进行“定期开放债基”试点,目前,国联安、易方达和富国3家基金公司已分别上报了产品,汇添富、南方2家基金公司的产品也在设计之中。那么,此类产品究竟有何创新之处? 一读者  据悉,定期开放基金介于开放式和封闭式基金之间,其属性仍是认定为开放式基金,但是在成立之后不像一般开放式基金那样每天都开放申购赎回,而是有一个开放申赎的周期,而周期的长
  普通文章 抄底利器:分级基金杠杆份额   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   关键字:基金知识
  玩转分级基金魔方(四)  在国内外利空因素的双重施压下,A股市场本周一再现暴跌。不过,这让许多善于抄底博取反弹的投资者看到了机会。而作为分级基金的杠杆份额(又称杠杆基金),则成为许多投资者抄底抢反弹利器的首选。以上轮6月20日至7月15日的反弹为例,上证指数从最低的2610点上涨到2820点,涨幅为8.04%,而有一半杠杆基金涨幅超过15%,其中涨幅最大的信诚500B达2
  普通文章 理财热点:债基流行分着“玩”   2011/8/5 9:09:10  作者:佚名   关键字:基金知识
  市场多变行情挑战着投资者的耐心,也在考验着大家投资组合的“抗震性”。理财专家建议,狡兔尚且三窟,投资也要注意资产组合的灵活性,分级债基“分着玩”的特点提供了多样化的组合策略,目前投资者不妨适当关注正在发行的海富通稳进增利分级债基。  一般而言,分级债基分为母基金份额、低风险份额、高风险份额。其母基金本身为一般的债券基金,风险相对较低,通过将母基金份额按照一定比例进行收益与
  普通文章 对冲基金开创A股投资“绝对收益”模式   2011/8/5 9:09:10  作者:佚名   关键字:基金知识
  ⊙本报记者 王慧娟  今年股市整体下跌,能够对冲市场涨跌的对冲基金显现出优势。记者从相关渠道了解到,目前国内仅有易方达和国泰君安等少数机构发行了规范运作的对冲基金私募产品,国泰君安年初发行的“君享量化”集合理财产品和易方达基金先期发行的两只一对多对冲基金都采用股指期货做整体组合的对冲,在大市下跌同期都已取得不错的正收益。  记者从银行方面获悉,截至7月28日,易方达4月中
  普通文章 黄金ETF之简介   2011/8/5 9:09:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  黄金这东西我明白,就是一块金属,搁手里和一块铜区别不大。买卖我明白,就是一手交钱,一手交货,钱货两清。  后来世界变化了,有些人先聪明起来,说:钱货不一定要同时两清,可以不同时发生。于是他们把交钱往后挪挪,就是“赊销”;或者把交货往后推推,就是“黄金延期交收”。无论是先付钱、后付钱、先给货、后给货,买卖的还都是黄金,价钱都是今天的市价,都属于现货黄金买卖范畴。钱货两个有一

  普通文章 压岁钱投资攻略 基金定投和少儿险为优选   2011/7/21 8:39:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  中国人过年有个习俗,给孩子发压岁钱,以期望孩子在新的一年里健康吉利。春节假期刚过,亲戚朋友送来的贺岁红包,也“塞满”了小朋友们的小荷包。作为父母的您,会如何处理孩子的压岁钱?是任由孩子自己支配,还是统统没收?理财师给您来支招:通过基金、保险等理财组合做投资,既培养孩子的理财观念,又能让压岁钱保值增值。  投资首选:基金定投+少儿险  如今的理财方式可谓五花八门,但对于孩子
  普通文章 分级基金有哪些优劣   2011/7/21 8:39:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  问:什么是分级基金?分级基金有哪些优劣?  答:说起分级基金,从分级方式来看,多数分级母基金都分为高风险和低风险两类子基金,低风险产品获得约定固定收益(或随银行利率变化的浮动收益),高风险品种获得剩余收益,同时承担本金损失的风险。不同分级基金中,高风险份额和低风险份额的比例不同,导致他们的杠杆有所差异,有的高风险份额杠杆只有1.6左右,有的可以达到2以上,而且随着分级条款
  普通文章 免佣基金并非免费午餐   2011/7/21 8:39:14  作者:佚名   关键字:基金知识
  他山之石  晨星(中国)研究中心 车小婵  免佣基金(No-Load Fund),即不向投资者收取申购或赎回手续费用的开放式基金,投资者的申购金额与基金净值的比值即为申购所得的基金份额。  美国超过半数的开放式基金采取两种或以上的份额类型,以差异化的费率结构来满足各种投资需求。免佣基金可能是上述基金多份额类型其中的一种,也可能是基金公司以免佣渠道单独发行的一只基金。通常免
  普通文章 亦"动"亦"静"选指数 知"深"知"沪"巧投资   2011/7/7 8:41:15  作者:佚名   关键字:基金知识
    选择全市场指数的首要标准是看该指数对全市场的代表性。沪深300指数由于涵盖了沪深股市中最大的300家上市公司而为广大投资者熟知,是中国A股市场大市值公司的较好代表。与此类似的有主要覆盖中小市值企业的中证500指数,以及横跨大中小市值企业的中证800指数。然而,如果以发展的眼光来看,这些指数都属于“静态”指数,MSCI中国A股指数
  普通文章 我国债券型基金的投资特性   2011/7/7 8:41:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  净值波动小、保值能力强  债券资产具备持续、稳定的现金流收入,同时其净价的波动程度远小于股票资产,因此,以债券为主要配置对象的债券型基金具备净值波动小、保值能力强的特点。结合最近几年A股市场走势来看,无论是震荡起伏的2005年,还是持续高涨的2006年至2007年、2009年,抑或是下跌明显的2008年、2010年,债券型基金均获得了正收益,呈现明显的低风险、低收益特征,

  普通文章 一二级市场存价差 把握ETF四大套利技巧   2011/7/7 8:41:14  作者:佚名   关键字:基金知识
  交易型开放式指数基金(ETF)综合了开放式和封闭式基金的优点,既可向基金公司申购或赎回基金份额,又可像封闭式基金一样在二级市场按照市价进行买卖。同时,ETF在买卖、申购赎回过程中,还有一些特定的交易规则:1、当日申购的基金份额,同日可以卖出,但不得赎回。2、当日买入的基金份额,同日可以赎回,但不得卖出。3、当日赎回的证券
  普通文章 尊重时间 长期投资不等于长期持有!   2011/6/21 8:57:27  作者:佚名   关键字:基金知识
    美国200年历史上的资产收益率表现证明,股票价格总体具有不断向上增长的趋势。这是长期投资能够赢利的重要理论依据。  长期有多长?  在金融投资里,一般会将实现周期在3年以下的投资目标定义为短期目标,3~10年的投资目标定义为中期目标,10年以上的投资目标定义为长期目标。  2010年起开始实施的基金评级新规中强调了参与评级基金成
  普通文章 分级债基“约定收益”藏乾坤   2011/6/21 8:57:26  作者:佚名   关键字:基金知识
  分级债券基金为满足不同风险收益投资者的需要,依照不同风险按照一定比例分为A级和B级,A级为低风险级,B级为高风险级,A级约定收益,B级则存在一定的封闭期,但预期收益可能超过A级,但对于低风险需求的普通投资者来说可能更多会关注A级,因为A级约定的预期收益通常高于一年定期存款利率,对曾经选择以定存为主的投资者来说,会有不小的吸引力。  但从目前各基金公司发行的分级债券基金来看
  普通文章 QDII赎回可能要10个工作日   2011/6/21 8:57:26  作者:佚名   关键字:基金知识
  本报讯(记者 李素平)资金到账快慢除了与购买渠道直接挂钩外,还与投资者欲赎回的基金类型密不可分。货基资金到账快于股基和债基,基民们对此并不陌生。但你知道么,赎回到账最“磨叽”的QDII可能需要你等上10个工作日。  由于不同类型基金的投资标的及投资市场各异,投资于海外市场的QDII基金由于赎回时涉及到换汇和时差等原因,到账时间会更晚,赎回提交后10个交易日资金才到账也不稀
  普通文章 投资基金可享受哪些客户服务   2011/6/3 8:46:52  作者:佚名   关键字:基金知识
  作为一种大众理财产品,基金已经为广大投资者所熟悉。但很多人可能还不知道,选择基金的同时还意味着你选择并获得了一系列的投资理财服务。下面就给大家简单介绍一下基金投资者通常可以享受到哪些客户服务。  一、电话服务。这可说是最基本的服务项目。根据个人习惯,投资者可选择人工服务或自动语音系统。选择人工服务,基金公司的客户服务人员会耐心详细地为你解答所关心的问题,以专业的服务水准受

  普通文章 私募学堂:什么是合伙制私募基金?   2011/6/3 8:46:52  作者:佚名   关键字:基金知识
  所谓合伙制私募基金,就是由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人即私募基金管理人,他们和不超过49人的有限合伙人共同组建的一只私募基金。不同以往合伙制私募基金只能投资PE类投资,合伙制私募基金也能开设账户进行二级市场股票投资。  这种模式的优点是设立门槛低,浪费少,投资广,税收少。根据2007年6月1日实施的《中华人民共和国合伙企业法》,有限合伙企业只要由2个以上50个以
  普通文章 伞形基金—富达伞形精选基金   2011/6/3 8:46:51  作者:佚名   关键字:基金知识
  银华基金/文  伞形基金(Umbrella Funds),也称“伞子基金”或“雨伞基金”。在一个母基金(Parent Funds)之下设立若干子基金(Sub-funds),各子基金依据不同投资目标和投资方针进行独立的投资决策,投资人可将某只子基金转换成同一伞形基金旗下的其他子基金。伞形基金最早起源于英国,而在美国,伞形基金的先驱者则是富达集团,成立于1981年的富达精选伞
  普通文章 定投自白:从“谣盐”看投资共性   2011/5/30 8:45:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  我是基金定投。我有三重性格,有信心、有恒心,方能成就爱心。  一夜之间,各地掀起“抢盐”风潮,势同2003年非典时期的抢板蓝根风潮。抢购食盐,是因为有传言说日本核辐射正向一衣带水的中国扩散,食用碘片可抵御核辐射,而食盐中含碘;也有说海水被污染,海盐不再安全云云。这是一次公众焦虑感和缺乏安全感的集体释放,更是一场群体性的癫狂。  同时也证明了法国社会学家勒庞在《乌合之众:大
  普通文章 金鹰基金朱丹:投资指数基金重点看指数类型   2011/5/30 8:45:15  作者:佚名   关键字:基金知识
  在刚结束的巴菲特股东大会上,巴菲特再次表现出对指数基金的偏爱。有人问巴菲特,假设中投公司的3000亿美元让他管理,他会怎么做?巴菲特说:“我会投资指数基金。”巴菲特的理由是,大多数投资者投资者无法挑选个股跑赢市场,而且交易成本非常高。而投资者购买指数基金就可以避免这个问题,特别是那些低成本、管理费较低的股指基金。  金鹰中证技术领先指数增强型基金的拟任基金经理朱丹认为,市
  普通文章 基金投资如减肥 恒心毅力不可缺   2011/5/30 8:45:14  作者:佚名   关键字:基金知识
  美国超级基金经理彼得·林奇曾经有过这样一句名言:“股票投资和减肥一样,决定最终结果的不是头脑而是耐心。”现实生活中的减肥瘦身很难快速轻易实现,就像现在大家同样热衷的基金投资,想通过投资理财一两个月就获得暴富,那结果往往会失望远大于期望。   对于基金投资而言,紧盯短期回报实不可取,长期投资才是制胜之道。没有长期持有的恒心

  普通文章 【基础知识】债券基金的分类   2011/5/23 8:57:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  从长期的历史数据来看,债券基金的成绩并不逊色,这一点已被越来越多投资者所认可。但很多投资者对债券基金感到陌生,因为它们分类繁多,且投资标的大多是枯燥难懂的固定收益类金融工具。因此,了解债券基金的不同分类,寻找适合自己的品种,是聪明投资者的一堂必修课。  不同基金评价机构的标准会有不同,这里介绍两家较为常用的分类方法:晨星(morningstar)和银河证券。  晨星是一家
  普通文章 我的基金定投组合如何调整为好   2011/5/23 8:57:38  作者:佚名   关键字:基金知识
  问:我的基金定投组合是:嘉实主题、华夏优势、南方中证500、易方达科汇、汇添富医药。打算长期投资,不知道组合是否合适?  答:基金定投不易过多,应选择指数型基金为主,可适当地加入混合型基金。建议指数型基金选择融通深圳100、嘉实沪深300(160706)、工银沪深300等,混合基金可选择华夏红利等。
  普通文章 业绩较差的基金眼下需要转换为同系的其他基金吗   2011/5/23 8:57:37  作者:佚名   关键字:基金知识
  包先生问:我所持有的博时第三产业和博时策略基金有必要转换为博时主题(160505)吗?  答:博时第三产业和博时主题同属于股票基金,博时策略属激进配置型基金,博时主题要好于另两只基金,如果风险承受能力较强,可以考虑将其他两只基金转为博时主题,不过目前形势没必要转换。  郑先生问:请点评一下广发内需基金。  答:广发内需过去一个月的表现不理想,但今年以来的业绩在同类基金中排
  普通文章 “赢指数”系列之:标普全球农业指数   2011/4/27 8:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  世界银行最新报告显示,2010年全球食品价格上涨了29%,2011年形势同样不容乐观,自去年开始,全球范围内出现的极端气候现象对国际农产品的供应产生了严重影响,市场普遍认为,2011年国际农产品的供给仍然偏紧,市场存在强烈的价格上涨预期。  专家认为,随着国际金融市场的发展,国际农产品市场已经与国际期货、外汇等市场联动成了密切而复杂的金融体系,农产品已经由基础商品变身为热
  普通文章 如何挑选基金定投   2011/4/27 8:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  前两天来过的小林和王女士今天竟都很巧合地又来找我啦。这次他们理解了基金定投在家庭理财中所占据的地位,准备来办理基金定投业务,让我来帮他们推荐并挑选定投产品。那么究竟该如何挑选基金定投的品种呢。   基金定投也是一种对人生的规划,了解基金定投知识,也就掌握了规划人生的法则,在进行基金定投时我们主要把握以下几点原则:   1

  普通文章 基金赢利六大思维 基金投资要谨记   2011/4/27 8:58:38  作者:佚名   关键字:基金知识
  当前,基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。普通老百姓希望通过对基金的投资来分享我国经济高速增长的成果,这本非但无可厚非,正如财库股票网基金频道的专家称:投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识,以使自己的投资更理性、更有效。下面跟随财库股票网基金频道来了解下基金投资的正确思维:   第一,正确认识基金的风
  普通文章 基金定投更适合哪些投资者   2011/4/22 8:34:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  如前文所述,基金定投与一次性申购都有各自的特点,不同的投资者也可能会青睐不同的申购方式。那么,基金定投更适合哪些投资者呢?  第一类,投资精力与时间不足或者缺乏投资经验的投资者。由于工作、家务繁忙等原因,投资者没有精力与时间来打理投资。从基金投资专家理财的角度看,凭借基金公司专业的投资研究实力与完善的风险控制体系,就能够让投资者享受到相对轻松的投资过程。基金定投凭借其自动
  普通文章 基民“以旧换新”亏多赚少 盲目换手不可取   2011/4/22 8:34:38  作者:佚名   关键字:基金知识
  一边是老基金遭遇千亿净赎回,一边是新发基金规模过千亿,近段时间,基民在“以旧换新”忙得不亦乐乎,然而,基民可能没想到,原以为新基金会更抗跌,但左顾右盼地忙着换手却输了精力也输了钱,犹似丢了西瓜捡了芝麻。据统计,今年以来收益超过10%的偏股基金无一为次新基金,而去年建仓完毕的47只次新普通股票型基金,今年以来平均复权单位净值增长率为-2.47%,近七成为负收益,亏多赚少。 
  普通文章 基金季报探究之道   2011/4/22 8:34:37  作者:佚名   关键字:基金知识
  基金季报是基金最常见和常规的运作报告,也是投资者加强对基金产品了解和认识的重要依据。如果你决定开始介入基金投资或正持有基金,那就不妨认真阅读探究一下基金季度报告所蕴藏的丰富基金信息吧。读懂季报知悉基金,也是真正做到对自己的资产负责。  一看投资组合。基金季报披露的是占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的股票投资组合(债券和货币基金除外)。这是考察基金投资风格和选股思路
  普通文章 【基础知识】非市值加权指数   2011/4/11 8:41:09  作者:佚名   关键字:基金知识
  自首只股票指数道琼斯指数诞生以来,指数的使用功能与编制方法已发生了巨大的变化。现在,指数不仅是表征市场走势的基准,更是投资组合的跟踪标的。为满足指数越来越重要的投资功能,指数的加权方法也在不断改进和创新。特别是最近几年,众多各具特色的非市值加权指数接连问世,引起了投资者的广泛关注,其中主要包括效率指数(Efficient Index)、基本面指数(Fundamental

  普通文章 华泰柏瑞基金:ETF怎样在二级市场上交易   2011/4/11 8:41:08  作者:佚名   关键字:基金知识
  走近ETF  3月28日,上证中小盘ETF将在上海证券交易所挂牌上市,意味着投资者只需持有A股证券账户或基金账户就可在股市上参与该基金的二级市场交易。  许多投资者也许会问,指数基金不都是在银行或证券公司网点进行申购赎回的吗?其实,这正是ETF区别于大部分开放式指数基金的特点,它既可以在一级市场进行申购赎回,又可以在二级市场进行交易。考虑到一级市场普遍具有最低100万份的
  普通文章 【基金知识】主题基金投资机会   2011/4/11 8:41:07  作者:佚名   关键字:基金知识
  我国基金行业经过10多年的快速发展,已经形成了各种类型基金数量达700多只,总资产2.5万亿元的可观规模。规模的扩大,必然导致产品的同质化,竞争压力激励不少基金公司另辟蹊径,推出了各种各样的主题投资基金。所谓的主题投资基金,主要是在投资方法、行业、范围、投资股票的概念等方面与普通的基金有所区别。主题投资基金一方面提供了与普通基金收益,风险等方面存在差异的投资机会,另一方面
  普通文章 第一只行业基金:世纪股权信托   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   关键字:基金知识
  自第一只开放式基金诞生以来,对于投资范围和目标的创新从来没有停止过。行业基金是基金产品对投资领域进一步细化的结果。其投资是以行业为导向,重点集中于某个或几个特性相近的行业,以期从行业的高速增长中获得超额收益,可以避免过于集中投资单个公司而承担较高的风险。  世纪上第一只行业基金诞生在美国,1928年3月15日,世纪资产管理公司(Ce
  普通文章 华安基金:硬币的两面 被动投资背后的主动思考   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   关键字:基金知识
   被动投资给投资者以投资方式不变、跟踪指数固定这样的“被动”的印象,这样来理解被动投资,也对也不对。表面上是对的,永远跟踪标的指数,不择时,不择股,放弃一切主动选择的机会;但仔细想想,似乎也有“不对”的地方,为什么呢?这个指数的成份股是怎么选择出来的呢?权重是怎么制订的呢?这些指数编制规则的内容难道不是包含了一定“主动”的元素吗?以上证180
  普通文章 理财账户联姻创新定投 演绎“非常完美”   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   关键字:基金知识
  说到“理财”,你略带苦涩地微微一笑:滚石不生苔,压根儿我就没聚财,又哪里谈得上理财?其实,不管是无奈也好,自嘲也罢,日常生活中,手头总有些闲钱,或多或少。放在哪里合适呢?“当然是银行了,那儿多安全”你不假思索地回答,如同条件反射。但这可能是老皇历了,因为我们已经走进了“负利率时代”。   所谓“负利率”,即通货膨胀率(即

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