一是打造营销环境。进入城西支行，关于个人理财产品的宣传随处可见。“今日在售”张贴于公告栏显著位置，“常规理财产品收益测算表”置放于高柜、低柜柜台和填单台显著位置，理财产品宣传单在自助区和等候座椅后有序摆放。总之，客户只要进入网点，无论身处何处，均能“有意”、“无意”间感受到“你不理财，财不理你”的环境布置。

二是注重产品体验。城西支行毗邻两大市场，个人客户结构单一，主要构成为附近居民和周边商户。附近居民以定期存款居多，周边商户以流动资金为主，前期理财产品渗入不多，客户对理财产品认识不足。针对上述情况，城西支行有的放矢，紧抓个人客户资源，以“安心灵动”产品为切入点，结合赢在大堂和短信营销两个“拳头”，选中目标客户开展“20天灵动”体验式营销，逐渐引领客户从“不想听”到“试一试”，再到“回头找”，从而在个人理财产品领域形成良性循环。

三是加强客户维护。对已经签约的客户，建立客户档案，了解客户在理财方面的需求，认真吸纳客户建议，实施亲情服务、贴心服务，在客户生日和遇到重大节日的时候，通过短信等形式，及时为客户送去温馨祝福。同时，在理财产品到期前提前做好客户联络，告知客户当前理财产品情况，让客户逐渐感受到贴心的服务，进而拉近与客户的距离，赢得客户的信赖。