近期,峄城支行利用晨会时间,组织学习人民银行下发关于洗钱风险提示的通知。主要学习内容为以下几点:一、目前部分不法分子利用自主发卡机进行伪冒办理银行卡;二、利用相似外貌身份证件伪冒办理银行卡;三、冒充单位客户进行批量办理银行卡申请;四、无卡无折存款多发非法融资。不法分子伪冒办理银行卡不仅给银行声誉带来严重的影响,更带来了严重的资金安全隐患。 针对以上问题,我行主要采取以下措施预防风险:一、自助发卡机在原有每笔业务审核外,在有客户身份差别较大的时候,仔细询问客户本身信息,并找到其他工作人员共同核实,对于不能够准确回答自身身份信息的客户,不予办理业务;二、发现疑似客户伪冒办理银行卡时,及时向上级汇报,并记住伪冒客户身份信息,主动电话或当面核实开卡信息,保证客户资金安全;三、加强对无卡无折客户人工甄别监控,同时改善现有不限交易次数的机制,从根源上杜绝无卡无折非法融资的可能性。 通过对反洗钱、反恐融资的工作学习,提升了全行的整体风险防范水平,有效防范、打击洗钱、恐怖融资等违法活动 |
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