根据审计发现,系统内部分外包人员为满足买单挂价的要求,在客户办理电子银行签约的时候,以指导客户使用为名,故意隐瞒客户交易的实际情况,利用手机银行或网上银行的预置转账功能,在客户的手机银行或网上银行中预先设置了转出转账交易,致使客户资金在T+1日自动转入了外包人员的控制账户,容易引发客户投诉和法律纠纷,枣庄滕州支行采取三项措施有效防范风险隐患的发生。一是受理客户电子银行签约业务时,受理人员主动提示客户保管好登录密码、交易密码和网银盾,所有的操作必须由客户独立完成。二是规范电子银行外包人员的日常工作行为,对外包人员营销的客户进行不定期抽查回访,重点关注外包人员在客户操作指导中是否超出工作权限。三是加强对外包人员管理,定期开展职业操守、道德风险教育,定期排查外包人员思想动态,不定期调阅监控录像,分析外包人员是否存在代客交易等违规操作情况。 |
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