现今经济社会环境复杂多变,银行案件面临巨大的反弹压力,风险向银行体系蔓延,信贷领域案件风险日益凸显,防控压力进一步增大。兴义望谟支行根据当前社会形势和上级行要求,在春节前期各类风险和案件多发期实行“三部曲”进行风险隐患排查,做好案防隐患堵截。 强化督促。该行行领导对案件防控工作亲自部署,定期组织专题分析,研究落实案防工作的新举措和新措施,并要求营业经理结合分管业务工作的实际,对风险隐患进行分类总结,有的放矢地提出案件防控工作的具体要求,并在营业过程中强化对案防工作的督促检查,从而确实做到工作抓实、抓细、抓出成效。 深化教育。该行持续抓好员工的教育培训,不断提升员工整体素质,营造合规文化。从内部问题上,抓好员工思想政治和道德教育,通过开展理论知识学习,典型案件讲解等活动,使每位员工主观上抵制、检举各类案件和风险行为,真正让员工不愿意去违规;从外部问题上,加强员工业务操作合规性学习,熟悉业务风险点,熟知哪些环节容易出现风险,哪些流程可能存在风险,有重点、有效率的防范可能出现的风险。 注重防范。该行多维度挖掘已发生业务可能的风险隐患点,对日常营业容易埋下隐患的信贷类业务、票据类业务、银证银保银信等跨业合作类业务、柜台业务行为进行排查:信贷业务中重点对法人、小企业、个人贷款以及信用卡四类信贷客户开展重点风险排查;票据业务中主要对印鉴合规、资金用途等进行排查;柜面业务针对空白重要凭证及有价单证管理、重要物品管理、特殊业务凭证合规性等进行排查,多方面挖掘,对风险行为有效掌控并做好堵截。 |
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