2017年10月底某日,一男性客户持身份证和信用卡到柜面办理网申信用卡激活业务。柜面人员在核实身份信息时发现卡和身份证均是一名女性客户,即向该客户告知激活业务须由本人办理。该男性客户便把坐在后面等待的一名女性客户叫到柜面,经柜员审核此女性客户确为持卡人。但在接下来的核查中,却发现女性客户似乎害怕与柜员沟通,对于柜员提问的的是否本人申请,申请的具体渠道是什么,以及办卡时填写的资料信息都回答不上来,均由旁边的男性客户回答。在柜员要求下,男性客户进行了回避,此时女性客户对于柜员的提问开始显得惊慌和茫然,再进一步沟通后发现该名女性客户不识字也不知道所办理的信用卡究竟是什么。柜员当即明白此信用卡并非本人意愿申请,对客户强调风险关系并婉拒此卡激活业务。柜员第一时间将情况上报业务主管,该名男性客户得知无法激活后又在柜面纠缠了一会才带着女客户离开。 该行提醒: (一)勤调查。风险把控的源头在信用卡审核中。相关部门在信用卡审批时要尽职调查,对客户提供的的信息应加以分析并核实,确保客户申请意愿和申请资料的真实性。 (二)重审核。网上办卡因为审核的局限性无法核实到各个方面,因此要求客户必须到柜面启用。这就要求柜员在启用时要严格把关,仔细审核客户的申请资料,必要时可要求客户出示相关的证明材料。 (三)知风险。在办理信用卡激活业务时应主动并全面告知客户使用信用卡的相关规则和风险点,谨防客户被他人利用从而产生信用风险。
|
|
||
|