为了进一步加强风险管理，巩固管理成果，夯实业务运行管理基础。通过排查，达到“引暴雷区、纠正隐患、查找漏洞、健全制度”的目的，工商银行吕梁分行在全辖组织开展一次年末旺季运行操作风险排查大活动。　　

一、重温教训，警示当今。中阳支行十年前“12.24刘杰携款潜逃大案” 给我们带来了沉痛的教训。对此，全行上下进行了深刻的反思，加大了案件防控的工作力度，取得了一定成效，实现了连续八年“无重大差错、无重大事故、无案件”的“三无”目标，但随着时间的推移，九年的零案件使得有些领导干部和员工有了麻痹思想和侥幸心理，“重业务发展、轻内控管理”的思想有所回升。因此，在这紧要关头，重温历史教训，开展制度检查显得尤为重要。 　　

二、领导重视，严密组织。本次排查以各支行自查为主，要求各支行行长亲自挂帅，成立操作风险排查领导小组，制定具体的方案组织实施，各行总会计要序时汇报排查的进展情况。市分行将成立督导组，对部分支行进行抽查，对发现组织不力、检查流于形式、排查出的问题隐瞒不报、基本操作中存在重大隐患的相关责任人进行处罚，实行隐患责任追究制度。　　

三、全面覆盖、突出重点。检查范围包括全辖所有营业网点与市行三大中心，覆盖面要达100%。排查要在各营业网点业务日常管理的基础上，突出重点环节、重点部位、重点岗位、突出重要业务的章、证、帐、卡、款、人管理的检查。同时，各行可根据本行管理中的薄弱环节，补充检查内容，具体内容分为人员岗位履职情况，上门收款管理，运行管理制度，金库管理，柜面日常操作等几方面。　　

四、强化管控、保障安全。针对省分行通报的二○○九年十月业务运营风险管理评估情况，清醒认识到我行业务运营改革走在全省前列，取得了明显的成绩。但改革带来的风险也不容忽视，准风险事件及暴露水平、网点及柜员风险分布我行高于全省平均水平，主要集中在反交易、错账冲正、账户大额资金支付、二级分行与支行备付金不符等业务领域，我行相关部门对此开展专项调查，加强运营管理，查找风险原因，加大整改力度，保证安全运营。　　

    五、明确方法，注重实效。一是要认真贯彻“扫雷排爆”的指导思想，结合本行实际认真扎实地开展。在排查中，要坚持“注重过程、点面结合、深入排查、不循私情”的原则，充分反映出在业务运行过程中的操作风险隐患，禁止走过场，对发现的可疑问题，要追朔到以前年度。二是在具体排查的实施中，每个支行领导组要结合本行实际，对照业务操作指南和流程图中揭示的风险环节和风险点，既要注意抓住重点和实质性问题，也要对排查中发现的业务运行风险进行深入的分析，同时要注重发现新的风险点。