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一是抓管理求深化、夯实基础。一方面建立内控团队，提高基础管理水平。针对目前新到岗员工多、岗位设置数量多、业务品种与种类多的情况，营业部精选出3名业务技术全面、综合素质高的人员作为内控团队成员，从日常业务流程、操作要求、风险防范等方面对新员工进行一对一的培训、对繁杂业务进行逐笔核对和重点把关，并注意提高预判能力、注重在受理业务时的事前风险防控能力。另一方面加强学习培训，提高业务技能。营业部根据业务发展需要开设了“每周一课”，由新入行的员工作为主讲人，向大家分享自己所在岗位的所学所感；由老会计员工作为主讲人，重点讲解对制度、操作与风险的把控和防范。对于讲解过程中理解有偏差或不全面的地方由其他员工进行更正和补充，落实边讲边学边讨论，形成交流和互动，从而加深全体员工对于业务流程的理解和把握。 二是抓业务求细化、注重细节。一方面加强问题整改，杜绝屡查屡犯问题的治理和防范。营业部对于稽核中心下发的稽核差错清单和历次内外部检查所发现的问题建立较为系统和全面的“问题库”，利用例会或工作闲时将相关人员聚在一起，帮助他们分析问题频发点、多发点和防范难点；同时也让员工充分表达自己对业务的意见和想法，随时优化业务流程，真正做到边学习、边操作、边整改。另一方面进一步强化对账管理，不断提高风险防范能力。营业部采取柜面宣传、电话沟通、主动上门和会计与对公部门的联合等形式，全面加强与企业的对账，耐心细致地向客户宣传对账单回收工作的重要性和必要性，培养客户自觉对账的习惯。在此基础上，建立定期汇报制度，由营业部主任设立账户维护与对账流水台帐，每天实时统计对账单的收回情况，对于账务不符、印章不符的情况及时与客户取得联系，做到“有户必对、对必相符、纠必彻底”。经过部门的共同努力，营业部6、7、8月份的对账回收率分别达到99.77%、100%和100%。 |
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