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一、提高认识，加强领导。为确保专项整治活动不走过场，不留形式，该行指定了专人负责活动的开展，专门召开了行务会和部门负责人会议，以会议的形式发动宣传，讲解活动内容，并由办公室将此次专项整治活动内容分发到每一个部门负责人和客户经理手上, 由部门认真组织客户经理进行学习，按照客户经理管理要求，采取边学习边整改，坚持做到“三个结合”即：自查自纠与违规违章相结合，与建章建制相结合，与精细化管理相结合，通过“三个结合”和建章建制，落实违规违章工作责任制，不断促使客户经理自觉规范从业行为。 二、认真剖析，整改到位。该行跟据个人客户经理和公司客户经理不同特点，开展认真剖析，整改到位，按照上级行检查通报的内容逐一对个人客户经理，公司客户经理有无为客户办理存取款业务的现象，有无代客户保管存单折、现金、有价单证和贵重物品的现象，有无参与非法票据中介活动或私下票据交易，有无参与民间高利借贷行为，有无参与非法集资等进行了一一对照检查，人人过关。一是倾听客户之声，对客户个人金融资产在100万元以上，贷款余额在50万元以上的客户进行回访，排查客户经理在日常工作中的从业行为是否规范。二是对直系亲属从事经商活动的客户经理行为动态进行了重点分析与关注，定期走访个人信贷相关客户，了解客户经理在服务和廉政建设等方面的反映。三是向重点企业和重点客户发放意见征求书，对12家企业进行了走访，征求到意见5条，同时按月召开一次客户经理例会，由客户经理汇报工作，交流信息，主管行长进行分析讲评等。 三、加大问责，严厉追究。为确保问责追究的严肃性和震慑力，该行对本次自查自纠过程中发现客户经理有异常可疑行为或有重大违纪违规问题旳，做到有责必纠，坚持发现一起、处理一起、追究一起。同时对未严格履行检查职责，应当发现风险而未发现，或者发现后处置不当致使风险扩大造成损失案件的，将严格追究部门相关负责人的责任。要求通过本次客户经理专项整治活动，公司客户经理要做好信贷纪律廉洁自律工作，把好信贷准入关，紧紧围绕客户的行业特点及自身经营情况，资金使用情况、真正做到全面分析。认真做好贷前调查工作，不得违规操作，坚持四个真实性，即；借款人真实性、收入真实性、用途真实性、合同发票真实性，严格按照银监局的三个办法一个指引做好贷后管理工作。 |
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