为做好存量个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,工行延安分行扎实有序开展存量个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,保证客户信息的完整、真实和有效。 一、尽职性。该行遵循“了解你的客户”的原则,成立了存量个人人民币银行存款账户身份信息核实工作领导小组,为核实工作提供充足的人力、物力保障,采取各种方式核实对本行存款人身份信息的真实性展开全面梳理。 二、稳妥性。该行按照人民银行坚持“内紧外松、先易后难、先内后外”的方式,进行了集中核实;正确处理好核实工作与日常工作的关系,避免因核实工作造成柜面排队,影响存款人业务办理;注意做好宣传解释,正确宣传核实工作意义,提高社会公众对核实工作的认知度,取得存款人的理解、支持和配合;加强社会舆论引导,及时妥善处理核实工作中出现的问题,避免引起社会公众的误解和不良社会反应。 三、合法性。该行核实工作以法规制度为依据,集中对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实,对虚假账户、假名账户、匿名账户及存款人身份不明账户的处理应当依据法律、行政法规、部门规章有关规定,切实履行相应的法定程序,提升服务水平,防控业务风险,合法推进各行存量账户核实工作进度。 |
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