工商银行湖南娄底涟钢支行深入扎实开展反洗钱工作　　

今年以来，工商银行湖南娄底涟钢支行高度重视反洗钱工作，认真落实人民银行和总省市行反洗钱工作要求，积极开展反洗钱培训、宣传和日常反洗钱，有效预防和打击了洗钱犯罪活动。
    一是积极响应，及时做好工作部署。该行对反洗钱工作高度重视，成立了以主管行长为组长，各专业负责人为成员的反洗钱工作领导小组，制定具体实施方案，明确各自工作职责，确保按时、按质、按量有序开展反洗钱工作。
    二是 扩大宣传，确保取得实际效果。该行按照上级行要求，有计划、有步骤开展反洗钱工作，采取柜面日常宣传、户外集中宣传等方式。通过制作电子显示屏、设立宣传咨询台、悬挂宣传条幅、摆放宣传折页、发放宣传手册等形式，加大宣传力度。在开展阵地宣传的基础上，登门为企业人员讲解反洗钱业务知识，宣传反洗钱法律法规，讲解洗钱的危害以及反洗钱的重要性和必要性，使社会公众理解和配合金融机构开展反洗钱工作，积极营造良好的反洗钱社会氛围。　　

三是加强培训，提高员工综合素质。该行为有效提升全行员工对反洗钱工作的高度重视，提高日常反洗钱业务知识水平，将反洗钱宣传与培训工作相结合，充分利用“晨会”、“三会”制度和集中培训等形式学习反洗钱理论知识；其次是积极做好反洗钱工作的甄别、补录、登记等日常管理工作，进一步增强员工反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱职责和义务，为维护金融秩序，做好保驾护航。　　

四是尽职履责，做好反洗钱日常工作。该行要求一线员工认真履行岗位职责，一是做好大额可疑交易补录、报送和客户身份的识别工作，二是认真做好反洗钱非现场监管报表的报送和风险评估工作，三是做好客户风险分类工作，开展客户风险分类动态管理和维护；扎实开展客户尽职调查，做好客户风险分类和尽职调查记录保存工作；认真清理白名单客户，定期维护白名单客户的信息。四是组织开展对高风险客户增强型尽职调查，按时处理反洗钱监控系统的内部协查工作。通过有效沟通和配合，保证反洗钱日常事务得到及时处理。（涟钢支行 刘汉松）