反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作的正常有序开展,工行都匀城区支行文化路分理处不断加强业务培训、细化业务操作、强化业务考核,全面落实精细化管理,提高反洗钱服务工作能力,维护正常的金融服务秩序。 一、组织形式多样的反洗钱宣传培训,依法履行反洗钱义务。正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系,依法履行反洗钱的社会职责。网点利用晨会、周会采取多种形式对员工进行反洗钱知识及工作技能进行培训,努力提高反洗钱意识和技能,培养员工高度的职业责任感、敏锐的观察力、增强反洗钱知识及经验。 二、建立健全和执行客户身份识别制度。在日常业务中,要求柜员在为客户提供规定金额以上的现金汇款、销户、柜面挂失、现钞兑换等业务时,严格核对并登记客户真实有效的身份证件或其他身份证明文件,杜绝为身份不明的客户提供服务或与进行交易,杜绝为客户开立匿名账户或者假名账户。采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,并充分利用联网核查公民身份信息系统,加强对客户身份的再审核、确认,认真履行客户身份识别义务。 三、细化业务操作流程。为便于反洗钱业务操作。组织员工认真学习人民银行办公厅反洗钱风险提示,学习了解犯罪分子采取设立貌似与银行关联的公司、虚假金融投资等形式非法吸收公众资金的新型犯罪手段,清醒认识当前反洗钱工作所面临的严峻形势,积极做好客户身份识别、可疑交易报告,进一步加强对重点客户及电子银行、大额存取款等业务的监控工作,扎扎实实做好反洗钱工作。 |
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