为方便客户跨行转账购买理财产品，近期以来，工行德州分行个金、信用卡、运行管理等部门密切联动配合，快速启动项目推进工作，目前全行试点转账终端已全部安装成功。
    一、精选试点网点。根据各个支行理财产品销售总量、本行优质客户资源、等综合情况，锁定了发展潜力较大的支行作为试点行。要求支行提前选定适宜的理财产品，开展精准营销，帮助客户升级增星。
    二、加强专业配合。理财转账终端项目试点推广工作涉及信用卡、运行管理、科技等部门的配合，个金部门积极协调各个部门，为顺利推进项目试点奠定了基础。
    三、强化试点培训。为推动项目试点期间的业务规范操作，工行德州分行提前做好人员的培训工作。一是组织各个支行的相关人员认真学习省行《理财转账终端项目操作指引》，重点熟悉操作流程、业务规定、风控环节、功能优势和目标客户营销技法等内容。二是在支行操作人员领取设备时，信用卡部门专人对其进行现场培训和指导，使操作人员都能熟练掌握终端转账流程。