为了加强电子银行业务管理，建行湖南省分行营业部近日对企业电子银行签约业务进行了一次专项风险排查。

本次风险排查活动营业部成立了专项检查小组，重点排查中介公司代办企业网上银行业务的风险，检查人员根据检查方案，重点检查了企业网银签约资料、签约流程及证书传递流程的内容。通过查看客户网银签约资料和网银的安全产品，查阅《安全产品出入库登记簿》、网银盾的交接登记、实物管理等环节和网银盾的领用、调拨、销售、更换、回收等内容；同时检查《中国建设银行网上银行企业客户主管激活确认单》和授权委托书是否有客户单位法人签字和单位公章，查验单位经办人、法人代表身份证信息；并通过95533对客户进行回访，了解签约真实性及客户使用情况；检查了《电子银行服务申请表》和《电子银行服务签约回执》的申请内容与实际开通渠道是否一致，并查看了签约回执与服务申请表中的签字是否一致；考核企业网银活跃客户数，新签约企业网银客户必须要有6笔以上的交易，否则既不算任务完成也不予买单，有效杜绝了虚假签约行为；查看了企业客户服务申请表、服务协议等相关信息，调阅了DCC系统中网银签约信息，对上级行下发的可疑公转私交易及时核实，必要时要求客户提供了相应的资金用途证明材料，对于进行可疑公转私交易的单位上报了反洗钱系统，查看了电子银行服务区是否设置了醒目的“电子银行服务区”标志。

本次检查未发现审计重点关注的中介公司代办企业网上银行业务和网银签约“逆流程”的问题；但在检查中也发现各网点在进行企业电子产品的签约，存在一些细节性的问题，有待于在工作中进一步规范。如企业网银签约资料部分要素填写不全、部分企业网银服务协议未盖骑缝章、部分网银资料授权人员未盖章、部分签约资料银行未盖章、部分签约资料无支付结算协议、部分签约资料企业授权书授权事项不明等问题。对上述因对我行经办人员自身原因产生的问题，及时进行自纠整改，对于需要客户配合整改的问题，安排专人联系客户前来整改。