个人理财业务不仅会给客户带来较好的收益，提升客户的满意度，而且对农行稳定和增加个人存款具有非常重要的意义。为此，农行永吉支行营业室对个人理财业务营销极为重视，切实采取有力措施，强力推进此项业务营销。

一是全员落实营销目标。为发挥每位员工的主观能动性，促进理财业务快速发展，该行向全员下达营销目标，并与员工绩效工资挂钩。要求员工立足本岗，做好理财产品的营销推介工作，全力以赴完成既定目标。

二是做好客户识别。为增强营销的针对性，提高营销效率，该行引导员工注意做好客户的识别工作。主要是对于什么样的客户有意愿有能力购买，什么样的客户不适合作为营销对象，要做到心中有数，避免营销的盲目性。在对客户进行有效识别的基础上，根据每个目标客户的风险偏好，向不同特点客户推介不同层级的理财产品，做到产品与客户相匹配，让客户满意，规避营销声誉风险。