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“不好，这可能是电信诈骗”，大堂经理立即走到了靠自助取款机间隔的玻璃边再次确认，听见中年男子用普通话和对方交流起来，大堂经理便使劲敲打玻璃，男子看了一下，又接着听电话，大堂经理赶紧跑到外头来到了这位中年男子跟前，拍拍他的肩膀说：“赶紧停下来，对方是骗子。”中年男子用胳膊将大堂经理的手挡开“干什么？我好忙。”此时电话那头传来“别理他”。这位中年男子以继续按对方说的开始操作起来，无奈之下，大堂经理起紧将自助取款机的电源切断，将中年男子的那张正在转账被吞的卡取了出来。中年男子跑进了大堂，很生气地说：“你们搞什么啊！”大堂经理说：“不好意思，这是您的卡，赶紧到柜台把钱都取出来，我等会再给您解释。大堂经理给中年男子开了一个绿色通道，将卡里的56000元取出。 “到底怎么回事，搞来搞去的”中年男子问道。“还好钱都还在，给你打电话的一定是骗子，您被骗了。能跟我说说这件事的来龙去脉吗？”中年男子说：“前两天我收到了一条短信说我小孩获得一笔奖学金什么的，这两天我又比较忙，就忘记了，今天接到一个电话说：‘你是***的家长***吗？怎么还没领奖学金啊？不要了呀，我们这季末钱都入库轧账了。这下我就急了，‘唉呀，忙忘了，这下那该怎么办呀？’对方就说‘这样吧，我帮你一回，你到附近一家银行自助取款机，我把钱转给你好了，但是这件事你千万别跟任何人说特别是银行的人，不然我要受处罚的，到了打我电话。’我就相信了。” “原来是这样，你小孩是不是在读中学呀？” “是的”。 “您看这不是放暑假了嘛，一些学生家庭信息被外泄，这些骗子就是利用高考完和放暑假的时间段来骗财的，刚好迎合了家长的心理，再说了，要是真是有人转钱给您，要您在自助机上操作吗？” “现在回想起来，确是很可疑，一直问我的卡上有多少钱？刚才我蒙了，态度不好， 很抱歉。要不是你，不然我这开的士的血汗钱就这样没了”。 “没关系的，只要您的钱还在就是最好的。以后要多留个心，多想想。” 二、案例分析 此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉，高度负责任的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使定户避免了大额资金损失也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示 近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各网点对当前案件防范应有充分的认识，应该加强员工案防教育，进一步提升案防意识，并开展一些有关电信诈骗协防工作，为客户资金保驾护航，维护我行声誉。具体的措施有以下三点。 做好宣传 通过柜面宣传引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息等各种与金钱有关的陌生短信：提醒客户保护好自已的密码和存款介质，对于陌生短信一定要准确核实，从源头上防止电信诈骗的事情发生。 注重细节 银行人员要提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时做到“一看”，看客户办理业务的种类和内容；“二听”，倾听客户的话；“三了解”，了解转账汇款人的用途，面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪，对于异样不合常规的人和事多留意，多关注，多提醒，不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。 强化学习。 将反“电信诈骗防范工作”列入晨会。通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识，积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防范电信诈骗的安全防范培训工作。 了解电信诈骗类型。 （1）电话欠费（2）银行卡消费（3）网络中奖（4）通知退款 （5）汇钱救急（6）猜猜我是谁（7）假冒教育局。 对于以上的诈骗手段我们要去熟知，能一听到客户在通话中说的一两个字眼就知道是电信诈骗，这样才能及时有效地识别电信诈骗从而将诈骗控制在苗头里。 |
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