1、强化内部管理,抓好业务培训。风险暴露水平较高的网点,要认真总结,加强内部管理,做好临柜人员的业务培训,发挥现场管理人员事中控制的作用,督促柜员严格按业务流程规范操作,提升网点的核算质量。 2、及时清理超期临时账户,防范风险隐患。各支行、城区各网点要充分认识临时账户超期使用的风险隐患,对本行的临时账户要建立台帐专人进行管理,对即将到期的临时帐户要提前通知客户,对已超期的临时帐户,要通过电话及时与客户联系或采取公告的形式,通过客户尽快来行办理销户手续,通过各种有效措施,强化对临时账户的管理力度,以防范内、外部风险事件的发生。 3、做好开户资料清理,确保开户资料齐全。各行、各网点要加强对公账户开户资料的清理,及时补录注册资金,对符合设置白名单的账户要提前上报,尽量减少不必要的风险事件的产生。 4、认真履行核查职责,及时回复和整改。各行、各网点核查人员要认真履职,在规定时间内认真、准确回复查询查复书和整改通知书,避免因敷衍了事或答非所问造成查询查复书的二次下发;同时,内控巡查人员要加强对网点查复质量的抽查,发现问题,做好登记并及时通知网点进行整改,确保查复及时,彻底,做到回复一步到位。 5、加大处罚和教育力度,确保制度执行力。针对本月出现的规避反交易风险事件,在对直接违规责任人及管理者加大处罚力度的同时,还要注重以身边的案例教育身边的柜员,教育员工守好制度的底线,正确对待反交易,现场管理人员应认真履职,加大审核力度,发现问题时,及时纠正柜员的不正确操作,减少不必要的风险事件,进一步提高全行的核算质量。 6、加大重点网点、重点柜员的管理力度,促进全行整体核算质量的提升。 对频繁发生风险事件的柜员、网点,各行要深入分析其成因,加强员工的风险意识的培训,引导员工认真审核凭证,规范操作,减少差错;主管部门要加大对重点网点、重点柜员的检查与管理工作,针对发现问题,加大帮扶力度,从网点劳动组合、业务技能培训等方面入手,通过以老带新、加强应知应会点培训等方式,消除因不知、不懂操作流程而导致的风险事件,通过上下配合、齐抓共管,对高风险事件和网点实施综合治理,促进全行整体核算质量的提升。 |
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