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一、强化制度落实预防当先。遵循“风险防范、预防当先”的宗旨，首先，加大对员工的职业道德教育，提高员工的风险防范意识，使临柜人员明白自己是风险防范的首要关口，降低风险从我做起。同时，切实加强制度落实，将各个业务操作环节纳入制度范畴中进行管理，坚持用制度规范业务全过程，确保有章可循，违规必纠，每笔受理的业务都要做到严审、细查、操作规范化；其次通过定期开展培训、交流活动，学习、研究、讨论工作中的薄弱环节和典型业务案例，从中分析原因、吸取教训，提出防范措施，把好源头治理、预防风险第一道防线。 二、深化履职效应管理为主。要求现场管理人员对柜员的日常业务进行认真指导，对重点部位、重大业务及时追踪其业务过程的安全性、完整性，审核业务的真实性、规范性，违规操作一经发现决不姑息、现场整改，杜绝、化解高风险事件发生；发挥授权人员的主观能动性，把严格执行制度、规范操作流程放在突出位置，认真履行职责，严把审核关，不放过任何一个风险隐患细节，守好事中化解风险事件的第二道防线。 三、细化风险类型考核为重。充分发挥业务运营风险管理系统识别风险的功能，建立风险事件管理台账，细化风险事件类型，进行多角度分析研究，查找风险事件形成原因，揭示风险驱动因素和风险暴露水平，及时对风险事件进行责任认定，避免同类风险事件在本网点、柜员之间重复发生；制定并实施了《吕梁分行业务运营风险暴露水平处罚办法》和《运行管理专业2011年履职绩效考核办法》，定期对支行、网点、柜员运营风险状况进行量化排名、考核兑现，并对风险暴露水平前五名的网点风险分布情况进行详细展现，同时实行跟踪管理，有效治理、化解业务运营风险，提升了综合管理水平。 |
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