工行兴义贞丰支行多措并举严控电子银行操作风险
2012-5-28 11:40:20 文章来源：本站原创 作者：杨世杰
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今年以来，工行兴义贞丰支行正确处理业务发展与风险防控的关系，通过强化电子银行风险，切实增强防范外部诈骗，促进电子银行业务健康发展。
一是加强电子银行注册环节管理。对来办理对公、个人业务的客户加强资料的真实性审核，其中，个人网银注册及U盾、密码器、口令卡的发放必须坚持“本人办、交本人、本人签”的原则，必须经过联网核查系统进行查询并留存查询结果；企业注册要求企业经办人的身份证复印件，要求是企业法人或负责人亲自办理，非法人或负责人办理的，要求出具委托授权书，并做好客户回访工作，落实客户安全教育。
二是强化风险防控，严防外部诈骗。结合上级行下发的电子银行风险案例，对案例进行逐一分析，找准案件发生的风险点及防控重点，查找不足，认真总结，防控谨防。
三是加强交易监控，杜绝虚假交易和代客交易。充分利用95588客户回访、省分行电子银行经营管理系统等，识别可疑信息，并重点加强对对注册信息的真实性，电子银行认证介质是否送交本人，是否存在员工代办、代领，电子银行虚假交易等环节的监控。
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