吕梁分行高度重视风险防控治理工作，针对近期业务运营准风险事件、核查业务量、风险事件数量有所上升的势态，分管行长多次召集运行管理、内控合规等部门负责人，商讨治理方案，提出从抓业务运营管理细节落实入手，强化培训、强化管理、强化检查，严把事前风险防范关、事中风险控制关和事后风险治理关，有效遏制和压降风险事件抬头的现象。　　

一、强化培训、规范操作，把好事前风险防范关。为适应业务流程优化持续推进、监督模型不断拆分所带来的业务受理模式、授权管理方式、业务操作流程发生的变化，该行把员工培训纳入全行重点工作，在行内组织开展全方位、多层次的规章制度和业务操作培训学习，以提高员工的业务素质和工作责任心，做到按规章操作、依流程办理，坚持用制度规范业务处理；同时通过以考代训、轮岗实践、柜员交流和典型案例分析等形式，提升柜员风险识别能力，把好源头风险防控关。　　

二、强化管理、严格履职，把好事中风险控制关。强化现场管理人员、授权人员的履职管理，完善事权划分，明晰前后台岗位事中风险管理要求，落实现场业务审批和事中授权风险控制职责，加强监督和日常业务指导，关注重点业务环节、重要特殊业务，认真审核每笔业务的安全性、完整性、真实性、规范性；严格客户识别、客户信息修改、代理人代办业务、大额存取业务等风险薄弱环节的重点审核，不放过任何一个风险隐患细节，及时化解、控制风险事件的发生。　　

三、强化监测、重视检查，把好事后风险整治关。一是确定专人每天对业务运营风险系统进行监测，对监测出的各类风险事件，逐笔进行分析、判断，向网点核查人员下发查询核实，督促整改。逐月对存在违规或未按规定履职的责任人提出处理意见，经业务运营风险责任联席会审议，作出通报批评、违规积分和核减绩效收入，以示警戒。二是发挥网点负责人、合规经理监督检查的职能作用，加强重点业务、重要运营环节的日常检查，确保检查覆盖全面、制度落实到位、问题纠改及时；根据不断变换的风险特征，调整检查重点和计划，保证检查的针对性、适用性；着力落实风险隐患的整治，对未落实整改或整改不到位现象，及时采取惩治措施，加大对屡查屡犯和严禁不禁问题的处罚力度，切实提升业务运营管理效能。