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随着业务发展和规模扩大，抓案件防范变得越来越重要。而实践中，存在很多人没有好好的遵守相关制度，甚至屡查屡犯，这已经成为了必须反思的重大问题，究其原因：
一是防范意识不到位。政治学习流于形式，员工疏于自省，加上员工之间缺乏互相配合，对本职之外事情不闻不问，出了问题互相推诿；案防责任感不强，对同事缺乏防范心理，同时认为银行是领导的银行，解决问题缺乏主动性。
二是法律意识单薄。客户信息填写不完善等现象较多，不知道如何通过国家的有关法律维护自身的合法权益。
三是存在“老好人”思想。在办理业务的过程中，抱有不得罪客户的心理，满足客户的一切需求，在前一笔业务为完成之前就接下位客户的钱物，哪怕只是从外面拿进来，其实风险已经产生，作为银行应保证零风险的行业，这是严格禁止的。最大的风险就是为了满足客户需求，在办理需授权业务时，授权流于形式，没有认真审核身份证件和柜员操作屏幕。
就如何提高新柜员案防意识，采取了三项措施：
一是加强各项规章制度的学习。制度是根据以往出现过的或者理论上可能会出现的风险情况制定的，只有认真学习这些制度我们才会知道到底什么该做、什么不该做，什么可以做、什么不可以做。
二是向老柜员学习工作经验。了解更多风险案例；俗话说：活到老学到老还有三分没学到，新行员缺少经验，对银行风险案例也了解得少之又少，向老柜员学习经验无疑是提高风险防范的最快而又最有效的途径。
三是严肃工作纪律。无论多么完美的案防内控制度，如果得不到有效的执行，也只是一种摆设而已。认真执行工作纪律、保证合规经营是建行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。 |
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