建行张家界崇文路支行加强柜面业务授权管理,有效提升网点风险防控能力。
一、了解授权事项,防止盲目授权。日常需授权业务内容不多但都是存在风险的,在授权之前,有必要了解情况,认真盘点实物,验证凭证单据和屏幕内容的一致性。尤其对新入行柜员的授权操作,要本着关爱员工,对员工、客户负责的态度,严格把关。
二、坚持真实性原则,控制重新认证授权。在客户签错字或出现错别字,有涂改、柜员操作失误、打印机未打印时需要进行重新认证授权。对需要重新认证的项目,要坚持真实性原则,要了解客户办理业务的真实意愿做好与客户的沟通。授权后要将错误凭证作为附件,并要求客户在重新认证的凭证上签字,避免因重新认证而出现纠纷。
三、坚持一笔一清,防止发生凭证差错。在业务授权后要仔细核对打印凭证,检查凭证的正确性,查看凭证上是否打印授权人员的信息,对没有打印信息的凭证要及时加盖授权人员私章。对无法重新认证需要手制的凭证,在确认手制凭证信息完整、正确后,及时加盖业务主管私章,并交与会计主管审核签字,确保授权业务一笔一清,防止因凭证信息错误或遗漏主管签字盖章而出现会计差错。 |
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