根据《中国工商银行电子银行业务管理办法》和省分行工作要求,株洲分行决定从2013年8月初起对所辖行处，开展为期一个月的电子银行业务制度执行检查，旨在加强和规范株洲分行电子银行专业风险管理，强化各项规章制度的贯彻落实，促进电子银行业务量质双发展。　　

一、高度重视，认真部署。为使此次电子银行专项检查取得成效，确保风险管理工作落到实处，该行高度重视，明确了由电子银行部牵头联合运行管理部、内控合规部共同展开，对检查要进行认真的部署和精密的安排。一方面详细制定了检查方案。该方案明确了企业和个人网上银行客户注册、变更、注销的业务制度执行和风险管理要求落实情况以及网上收款、电子商务、反洗钱等重点领域的业务制度执行和风险管理要求落实情况等5项主要检查内容。规定了包含市分行电子银行部、业务处理中心在内以及各支行、直管分理处为被检查范围。提出了各被检单位要高度重视本次检查工作，充分认识业务检查对提高电子银行业务管理水平和防范风险的重要性，严格按照总行省分行电子银行业务制度做好自查和迎检等工作要求。另一方面从市分行电子银行部、运行管理部、内控合规部抽调业务骨干人员组成联合检查小组，检查分两个小组同时进行，确保检查工作按时保质完成。　　

二、切入重点，严格实施。此次检查的业务时间段为　2012年8月1日起　至今所办理的电子银行业务和所开展的工作，如有必要可向上追溯。检查组要严格按照《电子银行业务管理办法》、《电子银行业务操作规程》、《电子银行业务操作指南》、《电子银行业务反洗钱管理办法》、《关于加强企业网银风险防控的通知》等检查依据和严格按照《检查提纲》组织实施。各行处在检查组未到来前认真做好本行处的业务自查，同时提供相关资料，积极配合检查组的工作。对检查中发现的问题要现场整改、不留隐患，现场无法整改的，要在整改通知书要求的整改期限进行落实，并将整改情况在限期内报检查组。对检查中发现存在违规行为的，将按照《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理规定》予以严肃处理，并将检查及处理情况录入检查监督管理系统。　　

三、加强督导，落实整改。检查组在检查过程中要不断创新检查方法，提高检查效果和质量，在现场检查开展之前，要提前通过业务运营风险管理系统、数据仓库、CS2002报表系统等做好非现场数据分析，提前确定重点检查内容，加强现场检查工作针对性和目的性，切实做到以风险为导向开展现场检查工作。此外，在现场检查过程中，除调阅被检查网点的电子银行客户注册、变更、注销等相关业务凭证，还要通过暗访、调阅网点监控录像等方式验证“本人办、交本人、本人签”等风险控制要求的落实情况。与此同时，市分行将对本次检查情况进行认真总结，包括检查工作组织开展情况、检查中发现的主要问题，原因分析，整改落实情况及工作措施建议，并以公文形式将检查报告报送至省分行。