为进一步提高资金综合利用率,节约资金成本占用,增加经营效益,工行遂川支行多项措施,加强现金管理工作,确保现金业务安全运营,不断提高现金管理工作水平。
一、树立效益意识,加强组织领导。为提高资金综合利用率,加强对库存现金管理工作的组织领导,该行成立了由行领导参加的现金管理工作领导小组,注重对员工经营效益观念的培育和引导,在积极拓展业务营销的同时,开源节流保支付,有效降低库存现金占用水平,提高经营效益。
二、科学核定限额,抓好资金预测。该行从网点的经营环境、客户群体、距离远近、现金流量等综合考虑,合理核定营业网点库存现金限额,并强化库存现金预测工作,实行大额现金支取管理,减少零票及残损卷库存占用,制定突发性集中提款预案,确保客户现金提款需求。
三、完善工作机制,提升管理水平。该行定期以库存现金分析通报的形式,对营业网点的库存现金、人民币现金综合运用率、现金调拨情况进行分析通报,并组织召开营业网点现场管理人员工作例会,逐步建立起有效控制库存现金的工作方法及管理机制,促使现金管理水平不断提高。
四、防范操作风险,履行查库职责。为有效防范操作风险,保障现金业务运营安全,该行定期组织人员对库存现金进行查库,采取实地核查、调阅监控录像、查阅原始记录等方式,对各重点业务环节的制度执行、人员履职情况进行检查,检查覆盖率达到100%,确保做到账款、账实、账账相符。
五、纳入绩效考核,实行责任追究。为提高资金使用效益,保证营业网点柜面正常营业用款和ATM库存现金,降低银行非盈利性资产占用水平,实施激励约束措施,并对库存现金管理工作中存在的问题,落实责任追究,使工作职责和切身利益直接挂钩,以确保实现现金业务安全运营。
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