为进一步健全反洗钱管理制度，完善反洗钱工作机制，深入推进“集中做、专家做、系统做”反洗钱工作模式。日前，工商银行鹰潭分行精心制定2014年反洗钱工作计划：2014年全行反洗钱工作要贯彻“风险为本”的监管要求，坚持“集中做、专家做、系统做”的反洗钱工作发展战略，努力实现反洗钱“高效率、低风险、零处罚”的工作目标。
   
    一、加强反洗钱工作组织领导。该行高度重视反洗钱工作，要求全行增强全局观念，把反洗钱工作作为增强内控管理、防范经营风险、提高信誉形象的一种有效手段来抓。根据人员变动等情况，适时调整反洗钱工作领导小组及工作职责，形成由分管行长总抓，内控合规部牵头组织，各专业部门、营业网点分工落实的反洗钱工作格局，确保反洗钱工作的长期性、连续性、严肃性和组织性。
   
    二、建立健全反洗钱内控制度体系。该行在初步搭建了分行层面制度基础上，加强对支行工作的指导，督促支行完善支行层面制度体系建设，从而形成完整的全行内控制度体系，使全行反洗钱工作有章可循。分行及各部门要在严格执行人行和上级行的法律法规同时，结合工作实践，不断建立健全反洗钱工作操作制度、检查考核制度，确保反洗钱工作法律法规和工作落到实处，取得实效。
   
    三、继续推进反洗钱客户风险分类工作，加强反洗钱风险管理。各支行、网点要继续推进反洗钱客户风险分类工作，加强客户尽职调查，强化对客户风险系统分类结果的确认和调整等日常管理，对高风险客户及时开展增强尽职调查并加强交易监控，确保客户风险分类工作具备可稽核性和可追溯性。重点监控一二类高风险客户的交易情况，按规定定期对高风险客户开展增强尽职调查。同时，应对所有客户按规定开展基础尽职调查，确保反洗钱风险等级分类工作扎实开展，充分了解客户的基础上开展客户风险分类工作。
   
    四、加强对大额、可疑和重点可疑交易报送的管理。一是采取措施充分利用总行新一代反洗钱监控系统“统计报表菜单”，对大额和可疑交易数据报送的及时性，真实性和完整性进行有效监督和检查。二是提高重点可疑交易的识别和报送水平。充分发挥分行专业小组牵头部室作用，结合客户身份信息，加强对重点可疑交易的分析力度，对支行上报的重点可疑交易专报严格把关，提高报送质量。
   
    五、积极开展客户信息维护工作，提高客户信息完整性和真实性。要按照人民银行和总、省行要求，全面推动客户信息维护工作再上新台阶。一是依托对公客户信息补录系统和个人客户信息采集补录系统，加强全行客户信息采集及核对工作。二是提高对新增客户信息采集质量，将新增客户信息真实性和完整性纳入操作风险监控范围，把好开户环节客户身份识别关，持续推进客户信息维护工作,确保客户信息完整率超出省行平均水平。
   
    六、加强反洗钱工作检查督导。该行反洗钱中心及各反洗钱专业小组要结合内控评价、专业检查和综合检查，经常对各支行、网点落实反洗钱法规、开展反洗钱工作等情况进行检查督导，及时发现隐患、解决问题、总结经验。对检查存在的问题要及时整改，对屡查屡犯的要给予问责处罚。
   
    七、强化反洗钱培训宣传，提高全行员工反洗钱意识。2014年，将继续开展对管理人员和反洗钱岗位人员培训工作，重点侧重对一线操作人员的培训，分行将组织反洗钱岗位人员集中培训一次。各支行、网点要重点做好管理层、客户经理、前台柜员、网点负责人、新增反洗钱岗位人员及新入行员工的反洗钱培训。
   
    八、加大反洗钱考核力度，建立反洗钱激励机制。进一步完善反洗钱工作考核办法，扩大反洗钱工作在内控管理考核中的占比。各专业反洗钱专业小组也要将反洗钱工作纳入本专业的考核范围，切实提高反洗钱工作水平。